So finden Sie die richtige Turbosteuer für Steuern 2020 und vermeiden Fehler

Dieser Artikel wurde für Steuern aktualisiert, die am 15. April 2021 fällig sind.

Fühlen Sie sich wohl, wenn Sie Ihre eigenen Steuern zahlen? Ich benutze TurboTax seit über 20 Jahren, sowohl für meine geschäftlichen als auch für meine persönlichen Steuern. Ich habe alle ihre Produkte kennengelernt, damit ich Ihnen zeigen kann, was für Ihre Situation erforderlich ist.

Eines der wichtigsten Dinge, die ich bei meinem ersten Einsatz von TurboTax entdeckt habe, ist, dass ich mir meiner Finanzen und meiner Geldsituation viel bewusster geworden bin.

Viele Jahre lang ließ ich meine Steuern von einem Buchhalter erledigen, und ich blieb im Dunkeln über Dinge, die ich finanziell hätte verbessern können. Erst als mein Buchhalter in den Ruhestand ging und ich anfing, TurboTax zu verwenden, entdeckte ich entscheidende Details, um meine finanzielle Situation zu verbessern.

Was ist neu für das Steuerjahr 2020 (fällig im April 2021)?

Konsolidierte Formulare

Das IRS hat die Formulare 1040EZ und 1040A entfernt, und das neue Formular 1040 konsolidiert die drei Arten von Retouren in einem einzigen Formular.

Aufgeschlüsselte Abzüge werden wie immer in Anhang A für Steuerzahler aufgeführt, die Abzüge wie Hypothekenzinsen und Grundsteuern enthalten.

Kürzlich wurden sechs neue Zeitpläne für weniger verbreitete Elemente eingeführt. TurboTax ermittelt, ob Sie diese Zeitpläne benötigen, und führt Sie problemlos durch diese.

Kryptowährungstransaktionen

Letztes Jahr, wenn Sie Bitcoin- oder andere Kryptowährungstransaktionen hatten, mussten Sie dies in Zeitplan 1 melden. Viele Leute verwenden diesen Zeitplan nie, es sei denn, sie haben ein anderes Einkommen als W-2, wie z. B. Geschäft, Miete und Unterhalt. Das IRS macht es jetzt offensichtlicher.

In der ersten Frage auf Formular 1040 für Ihre Steuern für 2020 wird gefragt, ob Sie eine finanzielle Beteiligung an einer virtuellen Währung erworben haben. Möglicherweise müssen Sie in Zukunft alle Transaktionen melden.

Viele Banken und sogar PayPal bieten bereits die Möglichkeit, Kryptowährung für Einkäufe zu verwenden oder auf Ihrem Konto zu handeln. Ich möchte Sie darauf hinweisen, vorsichtig zu sein, da die Berichterstattung zu einem Albtraum werden könnte.

Stellen Sie sich vor, wir müssen Gewinne und Verluste für jede Transaktion melden. Wir haben keine Ahnung, wie das IRS in Zukunft damit umgehen will. Wenn Sie Kryptowährungstransaktionen durchführen, ist es möglicherweise eine gute Idee, alle Ihre Aktivitäten aufzuzeichnen.

TurboTax verpasst nichts

Ich habe festgestellt, dass TurboTax mich anleitet und nach den erforderlichen Informationen fragt, damit ich meine Steuern mit den richtigen Informationen auf eine Weise einreiche, die für mich rechtlich am vorteilhaftesten ist.

Eine gute Buchhaltungssoftware verfolgt alles und überträgt die erforderlichen Daten von einem Jahr zum nächsten. TurboTax tut dies, sodass Sie die Informationen Ihres Vorjahres nicht nachverfolgen müssen. Und während Sie Ihre Steuern vorbereiten, werden Sie daran erinnert, wenn Sie etwas vergessen haben.

Immobilien: Sie werden gefragt, ob Sie ein Eigenheim haben, sodass Sie Abzüge von Ihrer Grundsteuer und Ihren Hypothekenzinsen vornehmen können. Mit der Zeit wird es einfacher, da Sie jedes Jahr nach Ihren Immobiliendaten fragen müssen.

Vererbung: Es wird gefragt, ob jemand gestorben ist, sodass das Erbschaftseinkommen ordnungsgemäß abgelegt wird. Es weiß, wann dies steuerfrei ist und bietet Ihnen den größten Vorteil.

Abzüge: Sie erhalten sogar die richtigen Abzüge für die Umsatzsteuer, die Sie das ganze Jahr über ausgegeben haben. Es gibt eine schnelle und einfache Möglichkeit, dies zu berechnen, selbst wenn Sie keine Aufzeichnungen geführt haben. TurboTax hilft dabei.

Investieren: Wenn Sie an der Börse investieren, werden Ihre Kapitalgewinne und -verluste nachverfolgt. Und es trägt alles von Jahr zu Jahr, so dass Sie nie etwas verpassen.

Einhaltung der Gesundheitsvorschriften: Seit dem Steuerjahr 2014 sind alle Formulare für das Gesetz über erschwingliche Pflege enthalten, damit Sie Ihre Obamacare-Ansprüche ordnungsgemäß einreichen können.

Kostenlose eFile für schnellere Rückerstattungen

Alle Softwareversionen enthalten eine kostenlose eFile, sodass Sie Ihre Rückerstattung schneller erhalten. Und keine Sorge, dass Sie sich in der Post verlieren. Sie können bis zu fünf Retouren eFile. Das gibt Ihnen die Möglichkeit, die Steuern auch für Ihre anderen Familienmitglieder oder engen Freunde zu zahlen.

Online TurboTax Vs. Softwareversionen

TurboTax hat auf seiner Website eine Online-Version, die Sie verwenden können, ohne Software auf Ihrem Computer zu installieren. Wie oben erwähnt, können Sie mit allen Softwareversionen, die Sie per Download erwerben können, bis zu fünf Retouren per E-Mail versenden. In der Online-Version können Sie nur eine Rückgabe durchführen.

Darüber hinaus können Sie mit allen Softwareversionen auf Ihrem eigenen Computer so viele Steuern erheben, wie Sie möchten. Fünf davon können per E-Mail abgelegt werden.

Alle Versionen erstellen alle IRS-Formulare für Sie und werden auf dem Drucker Ihres Computers gedruckt, sodass Sie eine Kopie für sich selbst speichern können. Sie können es auch als PDF-Datei auf Ihrer Festplatte speichern.

Weitere Vorteile von TurboTax

Neben dem korrekten Ausfüllen Ihrer Steuerformulare bietet TurboTax viele zusätzliche Vorteile, wie zum Beispiel:

• Es verfolgt alle Ihre Finanzen von einem Jahr zum nächsten.
• Es führt Sie zu selbständigen und geschäftlichen Reisekosten sowie zu Abzügen für das Home Office.
• Alle Ihre Informationen werden von Jahr zu Jahr übertragen. Dies verbessert die Genauigkeit der jährlichen Einreichung. Es erinnert Sie sogar an Dinge, die in früheren Jahren passiert sind und die Sie möglicherweise vergessen haben, aufzunehmen. Mein Buchhalter hat es mir nie erzählt, als ich etwas ausgelassen habe.
• Die Premier (und höhere) TurboTax-Version enthält einen kostenlosen "Ask the Tax Expert" -Dienst.
• Sie können Ihre Rückerstattung erhöhen, indem Sie sie ganz oder teilweise auf eine Amazon.com-Geschenkkarte (bis zu 1.000 USD) setzen. TurboTax erhöht die Gesamtsumme um 5% bis 10%.
• TurboTax kümmert sich ordnungsgemäß um die Einreichung von Daten für das Affordable Care Act.

• Kostenloser telefonischer TurboTax-Support für US-Kunden.

TurboTax hat für jede Situation die richtige Version

Es gibt verschiedene Versionen, jede für eine bestimmte Situation. Jede Version ist online verfügbar sowie Software, die Sie auf Ihrem eigenen Computer installieren.

Die Softwareversion kann auf CD gekauft oder sofort von Amazon heruntergeladen werden. Ich persönlich mag es, wenn es auf meinem eigenen Computer installiert wird, anstatt meine Daten auf dem Online-Server von Intuit zu speichern. (Intuit ist der Hersteller von TurboTax).

Die Online-Versionen kosten weniger, aber wenn Sie in einem Staat leben, der auch lokale Steuern hat, müssen Sie mehr bezahlen, um die staatliche Steuererklärung zu erstellen. Das kostet mehr als die Softwareversion.

Die meisten Softwareversionen enthalten die Statusrückgabe für Ihren Heimatstaat. Nur die Basisversion und die Geschäftsversion enthalten keine Statusrückgabe. Sie können sie jedoch bei Bedarf mit einem zusätzlichen Kauf hinzufügen.

Vergleichen Sie TurboTax für Einzelpersonen

Im Folgenden finden Sie eine vollständige Übersicht über die verschiedenen Versionen, damit Sie die richtige auswählen können. Sie können auch sofort herunterladen und beim Kauf bei Amazon an Ihren Steuern arbeiten.

Früher habe ich direkt bei Intuit, den Herstellern von TurboTax, gekauft, aber ich habe festgestellt, dass Amazon die niedrigsten Preise hat. Ich vergleiche jedes Jahr und bestelle immer bei Amazon.

Ich bekomme sogar jedes Jahr Angebote von meiner Bank, TurboTax mit einem Rabatt zu kaufen, aber das ist ein Rabatt auf den Einzelhandelspreis, und Amazon hat ohnehin die niedrigsten Preise.

TurboTax Basic

TurboTax-Kaufoptionen

Wenn Sie bei Amazon kaufen, werden für jede Version die folgenden Optionen angezeigt:

• Sofortiger Download für einen PC.
• Sofortiger Download für einen Mac.
• Ihnen zugesandte Disc, die auf einem PC oder Mac funktioniert.

Ich ziehe es vor, es herunterzuladen, da nicht auf die Lieferung gewartet werden muss. Außerdem ist Software auf CD heutzutage selten. Die meisten neuen Computer haben keine CD-Laufwerke mehr.

Wenn Sie es jemals neu installieren müssen, wird der Kauf in Ihrem Amazon-Konto gespeichert und zu einem späteren Zeitpunkt kostenlos heruntergeladen.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Finden Sie heraus, welche Abzüge Sie auf Ihre Steuern geltend machen können

TurboTax hilft Ihnen dabei, alle Dinge zu entdecken, die Sie als Steuerabzug geltend machen können. Basierend auf Ihrer gesamten Steuerberichterstattung werden andere Ansprüche vorgeschlagen, die Sie möglicherweise übersehen haben. Es wird Sie auch durch alle vorhandenen Möglichkeiten führen, die dazu beitragen, Ihre Steuern noch weiter zu senken.

Übrigens, wenn Sie viele Abzüge für ein selbständiges Unternehmen und nicht viel Einkommen haben, wird TurboTax Sie warnen, dass Ihre Chance auf eine Prüfung hoch ist. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Situation zu verbessern, indem Sie nicht alle Abzüge vornehmen, die eine Prüfung auslösen könnten.

Die folgende Tabelle zeigt einige Abzüge, mit denen Steuern gesenkt werden können. Diese werden alle gemäß den IRS-Bestimmungen mit präzisen Anleitungen abgedeckt, während TurboTax Sie durch Ihre Rückkehr führt.

Beispielabzüge

• Persönliche Ausnahmen
• Grundsteuern
• Unterhalt (einige Fälle)
• Studentendarlehenszinsen
• Bildungsbezogene Ausgaben
• Selbstständigkeitskosten
• Steuern der sozialen Sicherheit (FICA)
• Medizinische Ansprüche
• Medicare-Prämien
• Krankenversicherung
• Wohltätigkeitsabzüge
• Energieeffizienzkäufe
• Gutschriften für erneuerbare Energien
• Kfz-Steuergutschriften (in einigen Fällen)
• Kinderbetreuung

Vergleichen Sie TurboTax for Business

Wenn Sie ein eigenes Unternehmen haben und als Einzelunternehmer selbstständig sind oder eingetragen sind, benötigen Sie eine der unten beschriebenen Geschäftsversionen.

Wenn Sie W-2- und 1099-Formulare erstellen müssen oder Hilfe bei der Suche nach Geschäftsabzügen benötigen, müssen Sie TurboTax Home & Business für ein kleines Unternehmen oder Business Federal für Unternehmen und LLCs verwenden.

Hausarbeit

Business Federal

Schedule C für Selbstständige und kleine Unternehmen

Wenn Sie selbstständig bei einem Einzelunternehmen sind, müssen Sie Schedule C und Schedule SE in Ihr 1040-Formular aufnehmen. "TurboTax Premier" verarbeitet diese Formulare. Wenn Sie jedoch zusätzlich zu sich selbst jemanden einstellen, müssen Sie die "Home & Business-Version" verwenden.

Sie können Schedule C für geschäftliche Einnahmen und Ausgaben mit allen CD- und heruntergeladenen TurboTax-Produkten (Basic, Deluxe, Premier und Home & Business) einreichen. Wenn Sie jedoch die Online-Version verwenden, erstellt nur "Home & Business" Schedule C.

Einreichung für ein Nicht-Kalender-Geschäftsjahr

Dieser Abschnitt gilt nur für Sie, wenn Sie ein Unternehmen haben und ein Geschäftsjahr beantragen, das nicht Januar bis Dezember ist.

Wenn Ihr Geschäftsjahr nicht mit einem Kalenderjahr übereinstimmt, können Sie die Business TurboTax möglicherweise zu einem erheblich reduzierten Preis bei Amazon kaufen, da Sie warten können, bis Sie sie später kaufen, wenn Sie sie einreichen müssen.

Mein Fall ist ein gutes Beispiel:

Seit meiner Gründung im Juni ging mein Geschäftsjahr vom 1. Juni bis zum 31. Mai. Da mein Geschäftsjahr im Mai endet, ist meine Frist für die Einreichung des Gewerbesteuerberichts eher September als April. Daher warte ich immer bis August, um TurboTax for Business zu kaufen.

Da es bis dahin für dieses Jahr als veraltet gilt, habe ich den Vorteil eines erheblichen Preisnachlasses. Wenn Sie ein Unternehmen haben, das unter einem anderen Geschäftsjahr einreicht, können Sie auch beim Kauf von Business TurboTax sparen. Nutzen Sie das, wenn Sie können.

Leute fragen auch

• Kann ich eFiles für andere Familienmitglieder erstellen? Wie viele eFiles kann ich machen?

Sie können beim Kauf der Softwareversion bis zu fünf eFiles erstellen. In der Online-Version können Sie jedoch nur eine Rückgabe durchführen.

• Kann ich TurboTax mit einem Freund oder Familienmitglied teilen? Wie viele Steuererklärungen kann ich mit einem TurboTax-Kauf einreichen?

Die Softwareversion ist unbegrenzt, solange Sie die Rücksendung auf einem einzelnen Computer durchführen, auf dem Sie Ihre Kopie von TurboTax installiert haben. Beachten Sie jedoch, dass Sie nur bis zu fünf Retouren per E-Mail versenden können. Darüber hinaus müssen Sie die Formulare ausdrucken, damit Ihre Familienmitglieder oder Freunde sie einschicken können.

• Kann ich TurboTax für alle Familienmitglieder verwenden?

Ja, das gleiche wie bei der letzten Frage. Sie können auch eFile für bis zu fünf einzelne Familienmitglieder einreichen.

• Kann ich meine Informationen aus TurboTax löschen, wenn ich fertig bin?

Ja, aber das möchten Sie wirklich nicht, denn TurboTax erleichtert es Ihnen, Ihre Steuern in den folgenden Jahren zu erheben, indem Sie alle relevanten Informationen weitergeben.

Ich persönlich mag die Online-Version aus diesem Grund nicht, da Ihre Daten auf ihren Servern gespeichert sind. Ich bin sicher, dass Ihre Informationen sicher sind, aber ich fühle mich wohler, wenn ich sie auf meinem eigenen Computer habe. Daher verwende ich immer die heruntergeladene Softwareversion und nicht die Online-Version auf ihrer Website.

Wenn ich es auf meinem eigenen Computer verwende, habe ich die volle Kontrolle über die Sicherheit, da sich keine meiner Daten auf ihrem Server befindet. Denken Sie daran, Ihre Dateien zu sichern, wenn Sie dasselbe tun. Sie können die Datendatei auch mit einem Kennwort schützen.

• Kann ich mit TurboTax einen Antrag für einen verstorbenen Elternteil stellen?

Ja, ich hatte das für den Nachlass meiner Tante getan. Es funktioniert sehr gut. Wenn Sie der Testamentsvollstrecker sind, hilft Ihnen TurboTax bei der ordnungsgemäßen Einreichung der endgültigen Rückgabe für einen verstorbenen Elternteil oder andere Verwandte.

• Kann ich TurboTax für Geschäfte mit einem Geschäftsjahr verwenden?

Ja. Ich mach das. Siehe meine vollständige Erklärung im obigen Abschnitt: "Einreichung für ein Nicht-Kalender-Geschäftsjahr"

• Kann ich meine persönlichen Steuern mit TurboTax Business machen?

"TurboTax Business Federal" ist für Unternehmen und nicht für private 1040. "TurboTax Home & Business" ist jedoch dasjenige, das Sie verwenden möchten, wenn Sie ein kleines Unternehmen ohne andere Mitarbeiter besitzen.

• Kann ich einen anderen TurboTax-Status für andere Familienmitglieder herunterladen?

Sie können so viele Staaten kaufen und herunterladen, wie Sie benötigen. Der erste Download ist kostenlos enthalten. TurboTax Basic und TurboTax Business enthalten jedoch keine kostenlose staatliche Rückgabe und müssen erworben werden.

• Kann ich TurboTax länger als ein Jahr verwenden?

Nein. Die Steuergesetze ändern sich jedes Jahr und TurboTax hält sich kontinuierlich an die Änderungen. Deshalb müssen Sie jedes Jahr ein neues kaufen. Ihre persönlichen Daten und Steuerdaten werden automatisch übertragen, sodass Ihre Steuern mit jedem weiteren Jahr einfacher werden.

• Wird TurboTax vorschlagen, ob es besser ist, den Standardabzug aufzulisten oder zu nehmen?

Ja, es führt Sie durch die Details und hilft Ihnen bei der Entscheidung, welchen Weg Sie einschlagen möchten. Alle Versionen berechnen das Ergebnis automatisch mit dem Standardabzug und mit der Auflistung. Dann wird es die beste Methode empfehlen. Sie können das immer noch überschreiben und eine der beiden Methoden auswählen, aber warum sollten Sie das tun?

• Ich habe TurboTax noch nicht verwendet. Benötige ich also die früheren Versionen, um die Referenzdateien für frühere Jahre zu erstellen?

Sie benötigen keine früheren Versionen. Sie können jederzeit einfach mit dem laufenden Jahr beginnen. Wenn Sie TurboTax zum ersten Mal verwenden, werden Ihnen viele Fragen zu Ihren Finanzen und Ihrer Geschichte gestellt, die Sie zu beantworten versuchen sollten.

Wenn Sie beispielsweise Geld in eine IRA gesteckt haben, wäre es hilfreich, die Details Ihrer individuellen Spenden zu kennen. Wenn Sie ein Haus besitzen, werden Sie möglicherweise gefragt, wann Sie es gekauft haben.

Wenn Sie TurboTax in den kommenden Jahren weiterhin verwenden, wird dies viel einfacher, da alle Daten übertragen werden.

• Welche TurboTax-Version deckt den Verkauf eines Eigenheims ab?

TurboTax Premier sowie "Home & Business" beinhalten die Eingabe aller Details, die für den Verkauf Ihres Hauses erforderlich sind.

• Ich hatte einen Verlust durch Überschwemmungen. Hilft TurboTax mit den entsprechenden Formularen, um einen Unfallschaden geltend zu machen?

Sie müssen das IRS-Formular 4684 verwenden, um einen Unfallabzug für Sachschäden zu melden. Sie können dies mit „TurboTax Premier“ oder höher tun. Wenn Sie letztes Jahr "TurboTax Basic" verwendet und auf "Premier" aktualisiert haben, wird Ihre aktuelle TurboTax-Datendatei gelesen, sodass Sie nicht bei Null anfangen müssen.

• Ich habe Lager verkauft, welche Version brauche ich?

Die Premier-Version von TurboTax wickelt Aktiengeschäfte ab. Es kann sogar die Informationen Ihrer Aktienverkäufe von Ihrem Broker herunterladen, wenn Sie ihm Zugriff auf Ihr Konto gewähren. Möglicherweise müssen Sie diese Option mit Ihrem Brokerkonto aktivieren und sie aus Sicherheitsgründen nach dem Download erneut deaktivieren.

Natürlich können Sie die Daten jederzeit selbst eingeben. TurboTax macht das auch einfach. Sie werden nach allem gefragt, was für eine ordnungsgemäße Berichterstattung erforderlich ist: Kaufdatum, Verkaufsdatum, Investitionskosten und Betrag, der beim Verkauf eingegangen ist. Es wird dann ermittelt, ob es sich um eine langfristige oder kurzfristige Investition handelt, um die korrekte fällige Steuer zu berechnen.

• Ich habe einen K-1 von einem S-Unternehmen. Welche Version brauche ich?

Sie benötigen die Premier-Version, um durch die Eingabe der vielen Felder eines K-1 zu gelangen. Ich habe es geschafft und die Premier-Version hat es einfach gemacht. Ich musste nur die Werte aus jedem Feld eingeben.

Abschließende Gedanken

Seit ich vor über 20 Jahren mit TurboTax angefangen habe, habe ich festgestellt, dass ich mehr Kontrolle über meine Finanzen habe.

Damals, als ich einen Buchhalter benutzte, musste ich sie an die Informationen erinnern, die sie vermisst hatte. Es war nicht ihre Schuld, da ich es versäumt hatte, ihr einige Informationen zu geben. Aber TurboTax behält den Überblick. Es überträgt Dinge auf das folgende Jahr, wie beispielsweise Aktienverluste, die in zukünftigen Jahren abgezogen werden können. Und es warnt mich, wenn ich etwas verpasst habe.

Mir gefällt auch, wie TurboTax Dinge vorschlägt, die mir Geld sparen, wie z. B. das, was meiner IRA hinzugefügt werden kann usw. All dies macht mich auf meine finanzielle Situation aufmerksam.

_{Hauptbild mit freundlicher Genehmigung von Pixabay mit TurboTax-Logo, das unter der Erlaubnis "Fair Use" hinzugefügt wurde.}

Fragen & Antworten

Frage: Auf der TurboTax-Website heißt es, dass der Benutzer mit der Deluxe-Version "automatisch 1099 Steuerformulardaten von teilnehmenden Finanzinstituten importieren kann". Funktioniert das auch mit anderen Versionen?

Antwort: Ja, alle Versionen von TurboTax können 1099 Daten von Ihrem Finanzinstitut importieren. Beachten Sie jedoch, dass Anlagen wie Aktien oder Anleihen auf 1099-B gemeldet werden. Sie benötigen TurboTax Premier oder höher, um die Formulare für Investitionen ausfüllen zu können.

Wenden Sie sich an Ihre Bank oder Ihren Broker, um herauszufinden, ob diese an der Download-Funktion teilnehmen. Möglicherweise müssen Sie es aktivieren, bevor TurboTax auf Ihr Konto zugreifen kann, da es möglicherweise standardmäßig blockiert ist, sodass Hacker Ihre persönlichen Finanzinformationen nicht herunterladen können. Sobald Sie die Daten auf TurboTax heruntergeladen haben, empfehlen wir Ihnen, die Funktion zu Ihrem Schutz bei Ihrer Bank oder Ihrem Broker erneut zu deaktivieren.

Frage: Meldet sich die kanadische Version von TurboTax Premier in meinem Brokerage-Konto an und erfasst alle meine Aktienkäufe und -verkäufe für CRA Schedule 3, genau wie die US-Version für Form 1099-Daten?

Antwort: Die kanadische Version des Premier Turbotax verfügt über eine Funktion namens "Meine Rückgabe automatisch ausfüllen". Dadurch werden keine Börsentransaktionen von Ihrem Broker heruntergeladen, diese Informationen werden jedoch von Ihrem CRA-Kontoportal heruntergeladen.

Ihr Börsenmakler sendet alle T5008-Belege mit Handelsinformationen an die Ratingagentur. Diese werden in Ihrem „CRA My Account“ gespeichert. TurboTax kann all diese Daten von dort importieren.

Neben dem automatischen Import bietet TurboTax Interviewfragen, mit denen Sie CRA Schedule 3 (Kapitalgewinne oder -verluste) und Schedule 4 (Gewinn- und Verlustrechnung) ausfüllen können.

Werte aus dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren sind auf dem T5008-Beleg (Statement of Securities) angegeben. Sie können diese Lagertransaktionen manuell eingeben, wenn Sie nicht von Ihrem CRA-Konto importieren. Sie können die Daten aus den T5008-Belegen eingeben oder das Schedule 3-Formular direkt ausfüllen, indem Sie auf TurboTax zur Formulareingabeoption wechseln.

Frage: Kann ich einem Steuerexperten Fragen stellen, wenn ich TurboTax kaufe?

Antwort: Dieser Service ist gegen eine zusätzliche Gebühr verfügbar und kann am Ende der Dateneingabe hinzugefügt werden. Dann können Sie Ihre Rücksendung von einem echten CPA auf Richtigkeit überprüfen lassen.

Frage: Welche Version von TurboTax brauche ich, um die Einnahmen aus dem Ruhestand der Eisenbahn zu decken?

Antwort: Eisenbahner leisten einen Beitrag zum Altersversorgungsprogramm des Railroad Retirement Board (RRB), anstatt einen Beitrag zur sozialen Sicherheit zu leisten.

Die gezahlten Rentenleistungen der Eisenbahn werden auf den Formularen RRB-1099 (Zahlungen des RRB) und RRB-1099-R (Renten und Renten des RRB) ausgewiesen.

Alle Versionen von TurboTax verarbeiten beide Formulare. Ausführliche Informationen zur Eingabe der Daten aus diesen Formularen finden Sie auf dieser Seite:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

Leserkommentare

Glenn Stok (Autor) aus Long Island, NY am 28. März 2020:

Julie - Schedule A ist für Einzelabzüge. TurboTax wird Ihnen Fragen stellen und dieses Formular für Sie ausfüllen. Außerdem wird ermittelt, ob Einzelabzüge für Sie besser funktionieren als die Standarderkennung.

Obwohl die Basisversion beim Ausfüllen von Schedule A hilft, hilft Ihnen die Deluxe-Version von TurboTax dabei, die Steuerabzüge zu maximieren, und führt Sie durch alle Schritte zum Abschließen Ihres 1040, einschließlich der Abzüge.

Wenn Sie dies jedoch bereits durchlaufen haben und vergessen haben, die von Ihnen genannten Abzüge einzubeziehen, können Sie zum Abzugseintrag zurückkehren, um die zusätzlichen Daten hinzuzufügen. Wählen Sie dazu den Abschnitt Steuerabzüge.

Sie werden gefragt, ob Sie alle Abzüge durchlaufen sollen oder ob Sie bestimmte Abzüge auswählen und selbst eingeben möchten. Wählen Sie die Methode aus, mit der Sie sich wohler fühlen.

Die Walk-Through-Methode deckt alle bereits eingegebenen Abzüge ab, die Daten werden jedoch angezeigt, und Sie können jeden Eintrag einfach überspringen und die zuvor eingegebenen Daten unverändert lassen.

Julie am 28. März 2020:

Hallo Glenn, wo finde ich Schedule A in der Basisversion? Ich muss an einem CPR-Schulungskurs teilnehmen, von dem mir empfohlen wurde, dass er steuerlich absetzbar ist.

Glenn Stok (Autor) aus Long Island, NY am 15. April 2019:

BH - Ein Cash Balance Plan ist eine andere Art von Pensionsplan und wurde in früheren Jahren in TurboTax unter „weniger gebräuchlichen Geschäftsabzügen“ geführt. Jetzt müssen Sie den richtigen Ort finden, indem Sie manuell nach dem richtigen Begriff suchen.

Dies ist insofern anders, als ein Mitarbeiter eine vorgegebene Leistung erwarten kann, im Gegensatz zu einem Standard 401 (k), der von der Wertentwicklung des Fonds abhängt. Dies macht einen Barguthabenplan zu einem „leistungsorientierten Plan“. Hier müssen Sie also die Daten eingeben.

Um manuell zum Standort in Ihrer "Home and Business Turbotax" zu gelangen, wählen Sie die Registerkarte "Income & Expenses" und aktivieren Sie die Option für weitere Steuervergünstigungen. Scrollen Sie dann zum Abschnitt "Other Business Situations" und klicken Sie auf den dort angegebenen Link. Das wird dich an den richtigen Ort bringen.

Klicken Sie nun neben "Selbstständige Altersvorsorge" auf "Start / Revisit" und beantworten Sie alle Fragen, um Ihre Daten einzugeben.

BH am 15. April 2019:

Ich habe einen Pensionsplan, 401K und einen Barguthabenplan. Wo gebe ich einen Barguthabenplan in der Turbo Tax Home- und Business-Version ein?

Glenn Stok (Autor) aus Long Island, NY am 28. März 2019:

Larry - TurboTax Premier verarbeitet K-1-Berichte. Sie müssen es anweisen, den Zeitplan für die Einreichung des K-1 durchzugehen. Sie können dies tun, indem Sie im Suchfeld von TurboTax Premier nach K-1 suchen und dann den Link "Springen zu" auswählen, den Sie in den Suchergebnissen erhalten. Hiermit gelangen Sie zu dem Abschnitt, in dem Sie die Daten von Ihrem K1 eingeben.

Larry am 28. März 2019:

Ich muss einen K1 einreichen. Welche Turbosteuer brauche ich?

Glenn Stok (Autor) aus Long Island, NY am 12. Februar 2014:

Mimi - Für jede gekaufte TurboTax erhalten Sie fünf Dateien. Jedes Jahr installiere ich sowohl die Premier- als auch die Business-Version selbst. Sie stören sich nicht. Ich würde denken, dass dies auch für die beiden von Ihnen verwendeten Versionen gilt. So können Sie beide installiert lassen und mit jedem das tun, was Sie brauchen. Stellen Sie nur sicher, dass Sie niemals die falsche Steuerdatei in der falschen Version öffnen. Das kann die Dinge durcheinander bringen.

Mimi am 12. Februar 2014:

Ich hatte zwei Versionen von Turbo Tax, Deluxe und Home and Business. Muss ich eine deinstallieren und die andere installieren, um 10 kostenlose E-Dateien des Bundes zu erhalten?

Glenn Stok (Autor) aus Long Island, NY am 08. Februar 2013:

Valene - Ich habe zwei Antworten auf Ihre Frage…

Einerseits ist Ihre Steuersituation so einfach, dass es wirklich nicht erforderlich ist, dass ein Fachmann dies tut. Als ich jung war und eine ähnliche Situation hatte wie Sie, habe ich die Formulare selbst ausgefüllt. Kein Buchhalter und keine TurboTax (zu der Zeit). Ich bin sicher, Sie können dies auch tun und die 60 Dollar sparen.

Wenn Ihr Buchhalter Ihnen jedoch nur 60 US-Dollar in Rechnung stellt, können Sie ihn dies auch tun lassen. Sie müssen auch Ihre Zeitkosten berücksichtigen - die Zeit, die Sie dafür benötigen.

Ihre endgültige Entscheidung basiert auf dem, was Sie für wichtig halten. In meinem Fall lohnt es sich, da ich mehr über meine eigenen Finanzen erfahre und es mich im Dunkeln lasse, wenn jemand anderes es tut. Ich habe dies gelernt, als ich mein Unternehmen gegründet und einen Buchhalter für die Geschäftsunterlagen eingesetzt habe. Irgendwann habe ich auch selbst angefangen, meine Gewerbesteuer einzureichen (mit TurboTax). Das half mir, wichtige Dinge über meinen Geldfluss zu entdecken, auf die mich mein Buchhalter nie aufmerksam gemacht hatte.

Valene aus Missouri am 08. Februar 2013:

Ich habe in den letzten Jahren nur einen Buchhalter eingesetzt, weil ich Angst habe, selbst etwas durcheinander zu bringen. Ich denke, ich habe eine einfache Rendite… Standardabzug, Single ohne Angehörige und ich habe Studentendarlehen, sehr kleine 401.000 und ich muss diese "Stadtsteuer" für das Leben innerhalb der Stadtgrenzen von Kansas City, MO, bezahlen.

Glauben Sie, ich würde mit Turbo Tax eine genauso genaue Rendite erzielen wie mit meinem Buchhalter? Oder wäre es genauso einfach? Ich möchte nicht eine separate Sache an den Staat, eine separate Sache an die Stadt usw. senden müssen. Mein Buchhalter berechnet mir normalerweise 60 US-Dollar und verschickt alles per Post und legt alles für mich ab.

Michelle Dee aus Charlotte, NC am 31. Mai 2012:

Ich benutze Turbo Tax seit 2005. Zuvor hatte ich einen Buchhalter, der mir jedes Jahr 125 US-Dollar in Rechnung stellte, und zusätzlich 5 US-Dollar für jede Frage, die ich hatte. Ich habe den Buchhalter für TurboTax entlassen und nie zurückgeschaut. Sehr informativer Artikel, abgestimmt, nützlich, großartig.

Savanahl am 26. Februar 2012:

Tolle Informationen. Ich habe gerade Turbo Tax gekauft und benutze es jetzt. Ich muss sagen, ich liebe es absolut. Es ist so einfach.