Vor- und Nachteile einer Investition in physische Goldbarren

Physisches Goldbarren: Die Vor- und Nachteile des Investierens

Es gibt viele Gründe, warum sich ein einzelner Anleger für eine Investition in Gold entscheiden kann. Einige Leute mögen die Tatsache, dass sie, wenn sie ihr Geld in Gold stecken, die getätigten Investitionen physisch sehen können. Unabhängig davon, ob sie ihr Gold zu Hause, in einem Lagerhaus oder in einem Banktresor aufbewahren, können sie ihre Investition jederzeit besuchen und beruhigt sein. Im Gegensatz dazu bedeutet eine Investition in die Finanzmärkte, dass Sie nur einen Zettel oder eine Webseite erhalten, auf der angegeben ist, wie viel Geld Sie haben und wo es gehalten wird.

Andere setzen ihr Geld möglicherweise in Gold ein, weil sie den Finanzmärkten im Allgemeinen misstrauen. Sie mögen es nicht, mit Banken, Maklern oder anderen Zwischenhändlern umzugehen, wenn sie ihr Geld investieren. Anstatt Aktien oder Anleihen zu kaufen oder ihr Geld in Investmentfonds zu investieren, werden sie physisches Gold als langfristige Anlage kaufen. Sie sorgen sich auch um den Preis und den Wert des Dollars in den kommenden Jahrzehnten angesichts der übermäßigen Ausgaben der US-Regierung und der Schulden, die sie verschiedenen Banken und Ländern schuldet.

Und dann gibt es diejenigen, die einfach glauben, dass der Goldpreis immer steigen wird, was ihn zur sichersten langfristigen Investition der Welt macht. Sind sie korrekt? Und welche anderen Gründe gibt es, Ihr Geld im Gegensatz zu den Finanzmärkten in Gold zu stecken? Wir haben die Vor- und Nachteile einer Investition eines großen Teils Ihrer Ersparnisse in physische Goldbarren bewertet.

Pro: Sicherheit

Einer der Hauptgründe, warum Anleger erwägen, Gold in ihr Portfolio aufzunehmen, ist die Gewissheit, dass der Preis im Laufe der Zeit stetig steigen wird. Während Sie möglicherweise durch einige Einbrüche des Goldpreises fahren müssen, steigt dieser im Allgemeinen immer wieder an. Wenn wir uns die historischen Diagramme als Richtschnur ansehen, können wir den Schluss ziehen, dass der Goldpreis in zehn oder zwanzig Jahren mit ziemlicher Sicherheit höher sein wird als heute.

Im Gegensatz zu Aktien, Anleihen oder Investmentfonds müssen Sie sich bei der Beurteilung des Werts Ihrer Goldinvestition keine Gedanken über die Performance eines bestimmten Unternehmens oder einer bestimmten Branche machen. Obwohl die aktuelle Wirtschaftslage einen gewissen Einfluss auf den Goldpreis hat, bedeutet eine schlechte Wirtschaft nicht unbedingt, dass der Goldpreis sinken wird. Tatsächlich treibt die wirtschaftliche Unsicherheit mehr Menschen dazu, ihr Geld in Gold zu investieren, was den Preis weiter erhöht.

Pro: Inflationsabsicherung

Eine der größten Sorgen, die wir haben, wenn es um das Geld auf unserem Bankkonto geht, ist, wie sich die Inflation auf den Wert eines einzelnen Dollars auswirkt. Mit der Zeit nimmt die Kaufkraft des Dollars ab. Schauen Sie sich eine alte Zeitschrift von vor zwanzig oder dreißig Jahren an und Sie werden schockiert sein, wie billig die Preise in den s erscheinen. Nehmen wir zum Beispiel, der Durchschnittspreis eines Hauses in den Vereinigten Staaten betrug 1990 150.000 USD. Zwanzig Jahre später, 2010, betrug der durchschnittliche Hauspreis 220.000 USD. War das Haus also eine gute Investition oder ist der Wert des Dollars gesunken?

Schauen wir uns jetzt dasselbe Haus in Bezug auf Gold an. Im Jahr 1990 betrug der durchschnittliche Goldpreis 383 USD pro Feinunze. Es hätte 392 Unzen Gold gebraucht, um das Haus zu kaufen. Fahren Sie nun mit 2010 fort, wo der durchschnittliche Goldpreis 1118 USD pro Feinunze betrug. Für dasselbe Haus im Wert von 220.000 USD im Jahr 2010 wären nur 197 Unzen Gold erforderlich, um es zu kaufen. Das Gold behielt seine Kaufkraft in diesem Zeitraum von zwanzig Jahren bei, während der Wert des Dollars sank.

Der Goldpreis lag im Januar 2005 bei rund 435 USD pro Unze. Der Goldpreis war im Dezember 2014 auf 1180 USD pro Unze gestiegen. Vergleichen Sie dies mit der Inflationsrate über den von uns analysierten Zeitraum von ungefähr zehn Jahren, die nur 24 Prozent betrug, und Sie können sehen, dass der Anstieg der Goldpreise weitaus größer ist als die Inflationsraten.

Pro: Einfachheit der Investition

Investieren ist Gold ist unglaublich einfach, selbst für jemanden, der so gut wie keine Erfahrung mit dem Investieren seines Geldes hat. Wenn Sie jemals mit einem Broker oder einem Finanzanalysten sprechen, werden diese die Unannehmlichkeiten einer Investition in Gold ausspielen, aber sie werden Ihnen nicht sagen, wie einfach es ist, einige für Anlagezwecke zu kaufen. In den USA gibt es viele Händler, die gerne Gold verkaufen, sei es in Form von Schmuck, Münzen oder Barren.

Wenn Sie sich Sorgen machen, wo Sie Ihr wertvolles Gold aufbewahren, müssen Sie nichts fürchten. Ein einfaches Schließfach bei einer Bank reicht aus, um Ihr Gold sicher aufzubewahren. Wenn Sie im Laufe der Jahre mehr Gold erwerben, können Sie zusätzliche Kisten anfordern, damit Ihr gesamtes Gold so sicher wie möglich aufbewahrt wird.

Ein weiterer Vorteil einer Investition in Gold besteht darin, dass Sie sich nicht mehr über die Entwicklungen an den Finanzmärkten auf dem Laufenden halten müssen. Während Sie vielleicht ein kleines Auge darauf haben möchten, wie sich der Goldpreis entwickelt, müssen Sie nicht auf einzelne Unternehmen oder Branchen achten, falls Sie sich jemals dazu entschließen, einen Teil Ihrer Aktien zu verkaufen, wenn der Preis wirklich hoch ist. Wenn Sie dagegen Aktien von großen Technologie-, Finanz- oder Ölunternehmen halten, sind Sie möglicherweise ständig nervös wegen der bevorstehenden Gewinn- und Verlustrechnungen oder Quartalsberichte.

Nun fragen Sie sich vielleicht, ob Gold eine so einfache Investition ist, warum Börsenmakler nicht ermutigender sind, wenn Sie sie nach dem Kauf von physischem Gold fragen. Der Grund ist einfach: Makler dürfen nicht mit Gold handeln. Sie werden kein Geld verdienen, wenn der Großteil Ihres Anlageportfolios aus physischem Gold besteht, aber sie haben viel zu gewinnen, wenn Sie Aktien und Anleihen über sie kaufen.

Pro: Absicherung gegen Marktabstürze

Einer der Hauptgründe, warum Menschen ihr Geld in Gold stecken, ist, dass sie Angst haben, wie sich ihre anderen Investitionen auswirken würden. Zum Beispiel würde ein Marktcrash wie der von 2008 Ihr Anlageportfolio zerstören, wenn Ihre einzigen Anlagen Aktien, Anleihen und Investmentfonds wären. Jemand, der einen erheblichen Teil seines langfristigen Investitionsgeldes in physisches Gold steckt, hätte jedoch nicht so viel Angst vor einer Finanzkrise oder einem Zusammenbruch der globalen Märkte. Tatsächlich steigt der Goldpreis in solchen Zeiträumen häufig, weil sich mehr Menschen solchen physischen Investitionen zuwenden, wenn sie ihr Vertrauen in die Finanzmärkte verlieren.

Der Spotpreis für Gold von 2000 bis Juli 2020.

Pro: Die Nachfrage nach Gold steigt

Während die Weltbevölkerung weiter wächst und viele Volkswirtschaften der Dritten und Zweiten Welt ihre finanziellen Kräfte zeigen, steigt die Nachfrage nach Gold weiterhin stark an. Statistiken zeigen, dass der größte Teil der weltweiten Nachfrage nach Gold von zwei Orten kommt: Indien und China. Beide Länder, insbesondere Indien, haben wachsende Bevölkerungsgruppen und Volkswirtschaften, denen es sehr gut geht. Wenn der nationale Wohlstand in solchen Ländern steigt, wird die Nachfrage ihrer Bürger und Investoren nach Gold steigen, was bedeutet, dass der Goldpreis im Laufe der Zeit weiter steigen wird, selbst wenn wir von Jahr zu Jahr einen Rückgang verzeichnen.

Pro Gold Ownership Video

Con: Liquidität

Gold ist eine wunderbare langfristige Investition, aber es ist nicht der beste Weg, um Ihr Geld kurzfristig aufzubewahren. Wenn Sie physisches Gold kaufen, kaufen Sie es bei einem Händler, was bedeutet, dass Sie etwas über dem damaligen Marktpreis für Gold zahlen. Und der Prozess ist der gleiche, wenn Sie Gold verkaufen möchten, und Händler zahlen normalerweise etwas weniger als den Marktpreis, wenn sie Ihr Gold kaufen, weil sie es als ihre Provision betrachten.

Wenn Sie also in Eile sind, Ihr Gold zu verkaufen, müssen Sie möglicherweise weniger Geld für Ihre Investition als den marktüblichen Kurs in Kauf nehmen. Aus diesem Grund sollten Sie auf keinen Fall alle Ihre Ersparnisse in Gold investieren, da Sie nie wissen können, wann Sie in einer Notsituation möglicherweise einen Teil Ihres Vermögens liquidieren müssen. Wenn Sie jedoch ungefähr 10 oder 20 Prozent Ihrer langfristigen Ersparnisse in physisches Gold investieren, sollte der Mangel an Liquidität keine Probleme für Sie darstellen.

Solange Sie bereit sind, mit Ihrer Goldinvestition geduldig zu bleiben, werden Sie bis zum Verkauf Ihres Goldes einen sehr gesunden Gewinn im Verhältnis zu dem Preis erzielen, den Sie für den Kauf gezahlt haben. Selbst wenn Ihr Händler Ihrer Wahl Ihnen zum Zeitpunkt des Verkaufs weniger als den Marktpreis gibt, wird der Marktpreis wahrscheinlich so viel höher sein als beim Kauf des Goldes, was bedeutet, dass ein Gewinn so gut wie garantiert ist.

Und selbst wenn Sie kurzfristig in Gold investieren möchten, gibt es Möglichkeiten, das Liquiditätsproblem zu umgehen. Eine Möglichkeit besteht darin, in Exchange Traded Funds zu investieren, die Gold besitzen. Diese Fonds stellen Ihnen nicht das physische Gold als Anlage zur Verfügung, sondern stellen Ihnen Zertifikate zur Verfügung, mit denen der Betrag oder Anteil des Goldes, den Sie über den Fonds besitzen, bestätigt wird. Der Vorteil einer Anlage in ETFs besteht darin, dass Sie ihre Aktien problemlos im Freiverkehr kaufen oder verkaufen können, was bedeutet, dass Ihre Anlage sehr liquide ist. Ein üblicherweise gehandelter Gold-ETF ist der SPDR Gold Trust mit dem Aktiensymbol GLD.

Ein weiterer Vorteil bei der Anlage Ihres Geldes in einem Exchange Traded Fund ist die Tatsache, dass der Fondsmanager verschiedene Kauf- und Verkaufstechniken anwenden wird, um die Rendite des Fonds zu maximieren. Sie können also mit dem Fonds jährlich noch mehr Geld verdienen, als Sie mit physischen Goldinvestitionen verdienen würden. ETFs sind jedoch nicht von den allgemeinen Anlagerisiken befreit, die bei einem verwalteten Fonds bestehen, da bei höheren Renditen auch Verluste möglich sind.

Yahoo Finance Seite auf GLD.

Con: Keine Brokerunterstützung

Wie bereits erwähnt, ist die Tatsache, dass Broker häufig von Goldinvestitionen abraten, darauf zurückzuführen, dass sie nicht mit physischem Gold handeln dürfen. Wenn Sie Ihr gesamtes Investitionsgeld von einem Broker oder einem Broker verwalten lassen, ist es etwas unpraktisch, einen separaten Goldhändler zu finden. Darüber hinaus verfügt Ihr Broker möglicherweise nicht über die erforderlichen Kenntnisse oder Fachkenntnisse in Bezug auf Gold, um Sie darüber zu beraten, wie viel Sie kaufen oder wo Sie es kaufen können.

Wenn Sie jedoch bereit sind, die Beinarbeit zu leisten, um seriöse Goldhändler zu finden, ist der Kauf von Gold ziemlich einfach. Die überwiegende Mehrheit der Goldhändler ist auf lange Sicht dabei, was bedeutet, dass Sie in Ihrem Leben möglicherweise nur mit einem oder zwei Goldhändlern zu tun haben.

Con: Politisches Klima

Wie jede andere Investition wird Gold zu jedem Zeitpunkt von der politischen Situation in der Welt beeinflusst. Es gibt bestimmte Gebiete auf der Welt, in denen der Goldabbau besonders lukrativ ist, und politische Unruhen in diesen Regionen können den Goldpreis vorübergehend beeinflussen. Darüber hinaus können Bedenken, ob eine Zentralbank oder eine nationale Regierung einen großen Teil ihres Goldangebots verkaufen könnte, zu Befürchtungen führen, dass der Goldpreis kurz vor dem Absturz steht.

Bei jeder einzelnen Investition, die Sie tätigen könnten, besteht jedoch die Befürchtung von Preisschwankungen. Sogar das Geld, das auf Ihrem Bankkonto oder in Ihrer Schublade liegt, kann abhängig von den Inflationsraten sofort eine Tonne seines Wertes verlieren. Anleger, die die Geschichte der Goldinvestitionen untersucht haben, wissen, dass Preisschwankungen bei Gold, insbesondere ein Preisverfall, nur vorübergehend sind. Wenn Sie langfristig in Gold investieren, hat ein ein oder zweijähriger Preisverfall keine Auswirkungen auf Sie. Der Preis wird sich schließlich stabilisieren und, wie die Geschichte gezeigt hat, unweigerlich von einem Jahrzehnt zum anderen steigen.

Con: Minimale Gewinne bei Marktstabilität

Einer der Vorteile von Goldinvestitionen besteht darin, wie sie sich gegen einen Markteinbruch absichern. In gleicher Weise weisen die Goldpreise in Zeiten der Marktstabilität oder des Marktfortschritts normalerweise keine signifikanten Gewinne auf. Wenn Anleger großes Vertrauen in die Finanzmärkte haben, ist es weniger wahrscheinlich, dass sie ihr Geld in Gold stecken, was bedeutet, dass das weltweite Goldangebot steigt, was entweder die Preise senken oder sie auf einem stabilen Niveau halten kann. Es ist zwar sehr unwahrscheinlich, dass Sie über einen Zeitraum von zehn oder zwanzig Jahren Geld für eine Goldinvestition verlieren. Wenn dieser Zeitraum jedoch mit einer Zeit zusammenfällt, in der sich die Märkte sehr gut entwickeln, erzielt Ihre Investition möglicherweise keine so hohe Rendite, wie Sie erwartet hatten.

Con - Kaufen Sie kein Gold Video

Referenz

Moy, Edmund C. Amerikanische Gold- und Platinadler: Ein Leitfaden für die US Bullion Coin-Programme . Whitman Publishing, LLC. 2014.