Welche Anlagestrategien haben 2016 funktioniert?

Werfen Sie einen Blick zurück und sehen Sie, welche Anlagestrategien 2016 funktioniert haben.

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Einführung

Im Jahr 2016 liegt der Zinssatz nahe Null. Die Wirtschaft stagniert mit einem BIP-Wachstum von weniger als 2%. Die Welt ist in Aufruhr. Energie ist im Überangebot. Was kann ein Investor tun?

- Nov. 2016

Arten von Vermögenswerten

Hier ist eine grundlegende Liste von Anlageklassen:

• Kasse
• ein Sparkonto bei einer Bank
• Aktien und Anleihen
• Gold und Edelmetalle
• Investmentfonds
• ETF (Exchange Traded Funds)
• Indexfonds
• Annuitäten

Welche Anlagestrategien gibt es im gegenwärtigen Klima mit Zinssätzen nahe Null?

Ziel einer langfristigen Anlagestrategie ist es, Kapital zu erhalten und hoffentlich Gewinne zu erzielen, die über die Inflationsraten hinausgehen. Mein Anlageziel ist es, mindestens 3% über der Inflationsrate zu liegen.

Strategien

Für Menschen, die sich dem Ruhestand oder dem Ruhestand nähern, ist das Investieren eine Möglichkeit, ihre angesammelten Lebensersparnisse zu schützen. Was sind einige Optionen?

1. Sie können Bargeld unter Ihrer Matratze aufbewahren. Dies ist eine Möglichkeit, Kapital zu erhalten, aber Sie riskieren, alles bei einem Brand und einen kleinen Teil jedes Jahr aufgrund der Inflation zu verlieren. Keine praktikable Lösung.
2. Sie können es auf einem Sparkonto bei einer Bank aufbewahren. Derzeit zahlt es einen Zinssatz von nur 0,01%. Tatsächlich lag der Zinssatz in den letzten 10 Jahren nahe Null, während die Inflation im Durchschnitt bei 2% pro Jahr lag. Wieder kein guter Weg, um zu sparen.
3. Sie können eine Rente erwerben, die eine monatliche Zahlung bis zu Ihrem Tod garantiert. Dies ist fast wie eine Versicherungspolice. Der Nachteil ist jedoch, dass Sie eine Gebühr von 8% zahlen und Ihre monatlichen Leistungen fest sind. Keine Anpassungen für die zukünftige Inflation.
4. Sie können in einen Indexfonds investieren. Dies ist der einfachste Weg zu investieren und erfordert keine Zeit oder Fähigkeiten. Sie investieren grundsätzlich in den Durchschnitt einer großen Anzahl von Unternehmen. Indexfonds haben niedrige Gebühren und steigen und fallen mit dem Aktienmarkt. Eine einfache Strategie, die auf lange Sicht funktioniert.
5. Sie können in einzelne Aktien von börsennotierten Unternehmen investieren. Dies beinhaltet das Wissen, welche Aktien ausgewählt werden müssen, und die regelmäßige Überwachung. Für den Kauf und Verkauf von Aktien wird für jede Transaktion eine Gebühr erhoben.
6. Sie können in Investmentfonds investieren. Es gibt Gebühren in verschiedenen Graden und Sie können tagsüber nicht handeln. Der Wert wird am Ende eines jeden Handelstages festgelegt.
7. Sie können in ETFs investieren oder gehandelte Fonds tauschen. Diese verhalten sich wie Aktien und können wie alle Aktien gehandelt werden.

Meine hybride Strategie des Investierens

Ein Schlüssel zum Investieren ist die Diversifikation. Legen Sie niemals alle Eier in einen Korb. Das Ziel ist es, den Topf im Laufe der Zeit zu vergrößern.

Hier sind meine 10 Ideen:

• Wählen Sie gute Aktien und kaufen und halten Sie.
• Investieren Sie in Aktien, die gute Dividenden zahlen (mit konstanten Renditen über 3%).
• Investieren Sie einen Teil in Investmentfonds (30%).
• Investieren Sie in SPY.
• Investieren Sie einen kleinen Teil in neue spekulative Aktien mit Potenzial (5-10%).
• Wenden Sie eine gewisse Absicherung mit SPY und SPXU an (10%). Im Detail unten erklärt.
• Investieren Sie in einen ETF (Gold und Silber und Öl).
• Halten Sie immer etwas in bar (10% des Portfolios).
• Investieren Sie in einzelne Aktien, die vielversprechend sind und eine gute Erfolgsbilanz aufweisen.
• Niedrig kaufen, hoch verkaufen.

Sei nicht gierig. Wenn eine Aktie einen Gewinn von 10% erreicht, verkaufen Sie und nehmen Sie den Gewinn.

Gleichen Sie Ihr Portfolio einmal im Jahr neu aus und passen Sie die Strategie basierend auf den tatsächlichen Ergebnissen an. In anderen Fällen sollten Änderungen nur berücksichtigt werden, wenn wichtige finanzielle Faktoren berücksichtigt werden, z. B. erhöhte Zinssätze der Federal Reserve.

Wie funktioniert die Absicherung? Ein einfaches Beispiel

Fall 1:

Fall 2:

Fall 3:

Warum funktioniert die Absicherung?

In den drei oben genannten einfachen Fällen können Sie sehen, wie Sie die Absicherung einsetzen können, um die Auswirkungen einer größeren Korrektur zu verringern. Dies kommt nicht ohne Preis. Sie reduzieren die Kehrseite einer Korrektur, aber Sie begrenzen auch die Gewinne auf der Oberseite. Sie gehen Hand in Hand. Es gibt kein kostenloses Mittagessen beim Investieren.

Der Grund, warum diese einfache Strategie funktioniert, sind die entgegengesetzten Beziehungen zwischen SPY und SPXU. Wenn SPY steigt, sinkt SPXU um den Faktor 3 und umgekehrt, wenn SPY sinkt, steigt SPXU um den Faktor 3.

Politische Veränderungen (22. November 2016)

Nach der überraschenden Wahl von Mr. Trump gibt es eine große Verschiebung im Geschäft und an der Wall Street. Daher ist eine neue überarbeitete Strategie im Spiel. Zum Beispiel ist Trump von der Seite der Klimaskeptiker des politischen Spektrums. Daher hat sich bei den Wahlen in verschiedenen Sektoren bereits ein großer Wandel vollzogen. Im spezifischen Solar-, Kohle- und Energiesektor.

In den Wochen nach der Wahl hat der DOW einen neuen Höchststand von 19000 erreicht, im Gegensatz zu Experten, die das Gegenteil vorhergesagt hatten.

Solarunternehmen und erneuerbare Energien haben einen enormen Wertverlust verzeichnet. Inzwischen haben Kohle- und Ölunternehmen einen Aufschwung erlebt.

Als privater Investor habe ich meine Aktien in Solar verkauft und weitere Kohleunternehmen hinzugefügt.

Darüber hinaus gehe ich davon aus, dass die Zinssätze steigen werden, wenn die Federal Reserve die Führung wechselt.

DOW vs. SPY Chart Verlauf

Zusammenfassung

Wenn es um persönliches Investieren geht, muss es nicht kompliziert sein. Sie werden besser schlafen, wenn Sie nur ein paar Grundlagen befolgen.

• Keine Panik verkaufen.
• Halten Sie eine Barreserve.
• Investieren Sie in Indexfonds mit geringstem Aufwand und geringen Gebühren.
• Versuchen Sie nicht, den Markt zeitlich zu bestimmen.
• Sei nicht gierig
• Es gibt keine sichere Sache.

Sie müssen nicht immer 100% Recht haben. Sie werden sogar mit einem 60/40 Rekord gewinnen.

© 2016 Jack Lee