Erste Schritte mit dem Handel: Strategie für Anfänger

Was ist Handel?

Der Handel spekuliert im Gegensatz zum Investieren über die kurzfristigen Bewegungen eines Vermögenspreises nach oben oder unten über einen Zeitraum von mehreren Tagen bis zu mehreren Monaten. Nach dem Einrichten eines Brokerage-Kontos können Sie im Allgemeinen eine Reihe von Vermögenswerten handeln, darunter Anleihen, Aktien (auch bekannt als Aktien / Aktien), Währungen (auch bekannt als FX / Forex), Rohstoffe und Optionen. Bei Brokern können Sie in der Regel den physischen Vermögenswert kaufen (oder leerverkaufen) oder sich bei Kontrakten wie Spread-Beting / CFD oder anderen den Preisbewegungen "aussetzen".

Cash vs Margin-Konten

Wenn Sie ein Handelskonto einrichten, können Sie mit dem Broker im Allgemeinen ein Konto für "Bargeld" und / oder "Marge" eröffnen. Bargeld bedeutet, dass Sie Aktien mit dem Bargeld kaufen, das Sie haben. Der größte Nachteil könnte darin bestehen, dass Sie Ihr gesamtes Barguthaben verlieren. Wenn Sie auf Marge kaufen, müssen Sie beispielsweise 10 US-Dollar aufbringen, um Aktien im Wert von 100 US-Dollar zu kaufen (10-fache Hebelwirkung). Letzteres ist natürlich viel riskanter, da Sie mit kleinen Bewegungen in der Position leicht Ihr gesamtes Barguthaben auslöschen könnten, wenn Sie nicht vorsichtig sind!

Was ist, wenn ich nur ein kleines Konto habe?

Mach dir keine Sorgen; Sie haben den Vorteil, flinker zu sein und Zugriff auf eine größere Auswahl an Assets zu haben. Viele Anfänger an der Börse vergeben mehrere hundert Dollar an Blue-Chip-Unternehmen und hoffen dann, reich zu werden. Dies kann funktionieren, wenn der US-Aktienmarkt auf unbestimmte Zeit nach oben tendiert. Wenn Sie jedoch ein kleines Konto haben, warten Sie etwa 50 bis 100 Jahre!

Wenn Sie Ihr kleines Konto schneller aufbauen möchten, müssen Sie im Allgemeinen erfolgreich mit kleinen, volatilen Aktien oder Optionen handeln. Mit anderen Worten, wenn Sie ein $ 1K-Konto haben, werden Sie ganz anders handeln als wenn Sie ein $ 1M-Konto haben. Je größer Ihr Konto ist, desto weniger Volatilität sollten Sie akzeptieren und desto größer sind die Unternehmen, die Sie kaufen sollten.

Was sind Optionen?

Der Kauf von "Call" -Aktienoptionen setzt auf einen steigenden Aktienkurs und die "Put" -Optionen setzen auf einen fallenden Aktienkurs.

Ein Call (Put) -Option-Kontrakt gibt Ihnen das Recht, aber nicht die Verpflichtung, 100 Aktien zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu kaufen (zu verkaufen). Der Vorteil ist, dass Sie nur eine kleine "Prämie" zahlen, beispielsweise mehrere Dollar bis mehrere Hundert, um mit diesen 100 Aktien (gehebelt) mitzufahren, und Ihr Nachteil ist vollständig auf die anfänglichen Vorabkosten beschränkt. Beim Kauf einer Option werfen Sie zunächst einen Blick auf die "Optionskette" des Unternehmens, in der unterschiedliche Verträge für unterschiedliche Ausübungspreise und Zeitabläufe angezeigt werden.

Angenommen, AAPL wird bei 300 USD gehandelt, und Sie glauben, dass AAPL in den nächsten 12 Monaten 350 USD erreichen wird. Sie könnten den 12-monatigen Call-Vertrag über 350 USD kaufen, der Ihnen das Recht gibt, innerhalb von 12 Monaten 100 AAPL-Aktien zu 350 USD zu kaufen. Beachten Sie, dass Sie nicht 12 Monate bis zum Ablauf warten müssen. Sie können den Vertrag jederzeit nach dem Kauf mit Gewinn oder Verlust verkaufen. Die Möglichkeit, AAPL bei 350 USD zu kaufen, wenn es bei 300 USD gehandelt wird, ist nützlich, wenn AAPL beispielsweise in den nächsten Monaten auf 400 USD steigt. Dann ist Ihr Vertrag weitaus wertvoller, und Sie können ihn bis zum Ablauf verfallen lassen oder auf dem Markt verkaufen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Sie mit Kaufoptionen auf steigende oder fallende Aktienkurse setzen können, um einen begrenzten Abwärtstrend zu erzielen, der möglicherweise viel größer ist als nur die Aktie zu halten.

Hier ist ein krankhaftes Beispiel für den Handel mit Optionen. Im Vorfeld des schrecklichen Terroranschlags vom 11. September wurde festgestellt, dass ein Handelskonto in Deutschland viele Put-Optionen für mehrere US-amerikanische Fluggesellschaften gekauft hatte. Dies war eine Wette auf einen steilen Rückgang der Aktienkurse, und der Kauf von Put-Optionen war weitaus rentabler als nur das Leerverkaufen der Aktie.

Welche Strategien sollte ich anwenden?

Die meisten Broker schlagen viele technische Indikatoren (RSI, Fibonacci usw.) vor, um Vorhersagemuster bei den Aktienkursen herauszufinden. Die meisten technischen Indikatoren (neben dem gesunden Menschenverstand) haben jedoch keinen prädiktiven Wert und werden von Brokern vorangetrieben, sodass Sie häufig handeln und Provisionen für sie generieren. Kein professioneller Geldverwalter betrachtet grundsätzlich einen dieser Indikatoren, abgesehen von gleitenden Durchschnitts- oder Momentumtrends des gesunden Menschenverstandes, als Orientierungshilfe.

Wenn Sie kurzfristige Trends handeln möchten, sollten Sie sich Aktien mit geringer Marktkapitalisierung ansehen, die an der NASDAQ-Börse in den USA gehandelt werden. Wenn noch Aktien mit vorhersehbaren trendartigen Momentummustern übrig sind, finden Sie diese im Allgemeinen hier. Achten Sie jedoch auf die Volatilität und stellen Sie sicher, dass die Aktien über Liquidität verfügen. Überprüfen Sie die bezahlte Level 2-Software und / oder die kostenlosen täglichen Volumendiagramme, um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie viel Liquidität eine Aktie hat, bevor Sie sie handeln!

Ich bin stark in der Codierung. Sollte ich maschinelles Lernen verwenden, um einen Vorteil zu erzielen?

Nein! Diese Arten von Codierungsprojekten sind nützlich, um mit Daten zu experimentieren oder Ihre Universität / Ihren Interviewer zu zeigen. Die Wahrscheinlichkeit, dass Sie einen Edge-Intraday-Handel mit Tesla-Aktien mit einem grundlegenden Klassifikator für maschinelles Lernen finden, der auf Tagesschlusskursen trainiert ist, liegt jedoch nahe bei Null.

Soll ich wie Warren Buffett investieren?

Dieser Stil ist umso sinnvoller, je größer Ihr Konto wird. Wenn Sie jedoch ein Konto in Höhe von 1.000 USD haben und versuchen, grundsätzlich solide Unternehmen zu kaufen und zu halten, können Sie Ihr Konto in 50 Jahren möglicherweise erheblich erweitern. Wenn Sie nicht über einen starken technischen Hintergrund in der Unternehmensfinanzierung verfügen, haben Sie wahrscheinlich wenig Verständnis dafür, was ein erfolgreiches Unternehmen ausmacht und was nicht.

Wenn Sie nicht über diese Fähigkeiten verfügen und über ein größeres Konto verfügen, ist es sinnvoller, beim Investieren bewährten Experten wie Buffett zu folgen.

Muss ich Finanznachrichten für den Handel konsumieren?

Absolut nicht. Sie sollten über Neuigkeiten zu den von Ihnen verfolgten Assets auf dem Laufenden bleiben und auf zuverlässige Quellen nützlicher Informationen achten.

Die überwiegende Mehrheit der Mainstream-Nachrichten besteht aus schlechten Analysten, die keinen Schritt vorhergesagt haben, um im Nachhinein zu erklären, warum ein Schritt stattgefunden hat. Ein weiser Mann sagte einmal: "Die Financial Times ist das Manuskript für Handelsversagen", und ich stimme zu.

Unternehmen veröffentlichen Nachrichten in der Regel über Pressemitteilungen auf ihrer Website mit GlobeNewswire / PR Newswire. Alle Abschlüsse und behördlichen Angaben werden auf der SEC.gov EDGAR-Website für in den USA ansässige Unternehmen veröffentlicht. 10-Ks sind die jährlichen Einreichungen von Unternehmen, 10-Qs sind vierteljährlich, 8-Ks sind wichtige finanzielle Angaben (Fusionen usw.) und Form 4 sind Transaktionen von Direktoren / Eigentümern in der Aktie.

Verwenden Sie zusammenfassend intelligente Nachrichtenquellen, um nützliche Informationen bereitzustellen, die Sie möglicherweise benötigen, um Handelsentscheidungen zu treffen. Treffen Sie Ihre Handelsentscheidungen nicht basierend auf den Aussagen des Wall Street Journal oder von CNBC!

Ich fand diese wirklich schlechte börsennotierte Firma. Easy Short, richtig?

Nein! Nur weil ein Unternehmen grundsätzlich schlecht ist, heißt das nicht, dass es ein guter Short ist. Einige der am grundlegendsten fehlerhaften Unternehmen weisen aufgrund der durch kurze Engpässe verursachten Volatilität die größten Preiserhöhungen auf.

Leerverkauf ist sehr riskant, da Sie beim Leerverkauf einer Aktie die Aktie von einer anderen Person ausleihen (gegen eine tägliche Leihgebühr), sie auf dem Markt verkaufen und zurückkaufen, idealerweise zu einem niedrigeren Preis. Im Gegensatz zum Kauf einer Aktie (Long-Position), bei der Ihr größter Nachteil ein Verlust von 100% ist, hat Shorting ein unendliches Verlustpotenzial.

Zum Beispiel wurden viele professionelle Hedge-Fonds ausgelöscht, um TSLA bei seinem rasanten Anstieg von 180 USD im Juni 2019 auf fast 600 USD im Januar 2020 zu verkaufen. Wenn Sie bei 180 USD leerverkaufen und die Position (gedeckt) bei 600 USD schließen würden, wären Sie um 420 USD pro Aktie gesunken ! Das ist viel schlimmer als nur 180 Dollar pro Aktie zu verlieren, wenn TSLA auf 0 Dollar geht.

Welche Renditen sind für ein Jahr gut?

Dies hängt von der Volatilität und Konsistenz Ihres Kontos ab. Eine Rendite von 400% könnte schrecklich sein, wenn Sie spielen, Glück haben und schlechte Lektionen gelernt haben. Aus diesem Grund werden die meisten Hedge-Fonds über einen langen Zeitraum nach Rendite und Volatilität im Verhältnis zu ihrer Asset-Benchmark beurteilt.

Retouren sind auch eine Funktion Ihrer Kontogröße. Wenn Sie einen Multi-Milliarden-Dollar-Hedgefonds verwalten, ist eine Rendite von 20% pro Jahr hervorragend. Eine Rendite von 100-500% bei einem Optionshandel oder einer hochvolatilen NASDAQ-Aktie mit einem Konto von 1.000 USD ist jedoch ziemlich häufig (wenn auch nicht einfach).

Muss ich Steuern auf Trades zahlen?

Wenn Sie einen Vermögenswert kaufen und zu einem höheren Preis verkaufen, ist dies ein Kapitalgewinn. Jedes Land ist einzigartig. In Großbritannien gibt es beispielsweise derzeit einen Schwellenwert von 12.000 GBP für steuerbefreite Kapitalgewinne, die Sie in einem Jahr erzielen können. Außerdem sind Spread-Wetten in Großbritannien steuerfrei.

Kapitalverluste können von Gewinnen abgezogen werden. Außerhalb von Aktien sind Erträge aus Anleihen und REITs steuerpflichtig. Wenden Sie sich insgesamt an einen Fachmann in Ihrer Nähe, um Ihre genaue Steuersituation herauszufinden.

Viel Glück!

Der Handel ist ein kurzfristiges Spiel, während das Investieren ein jahrzehntelanges Spiel ist. Idealerweise sollten Sie beides tun. Der Versatz wird jedoch von Ihrer Kontogröße und Risikotoleranz bestimmt. Bargeldhandel ist im Allgemeinen am umsichtigsten, aber Sie können trotzdem Ihr gesamtes Geld verlieren. Wenn Sie einen größeren Aufwärtstrend wünschen, handeln Sie entweder intelligent mit Vermögenswerten mit höherer Volatilität oder verwenden Sie Optionen.

Um Ihre Ausbildung zu fördern, schauen Sie sich einige Videos zum Thema Finanzen an, lesen Sie einige Bücher und tauchen Sie Ihre Zehen ins Wasser, indem Sie ein Konto eröffnen und klein anfangen!