Wie man Aktien mechanisch handelt, um emotionales Investieren zu vermeiden

Selbstdisziplin ist für einen erfolgreichen Handel unerlässlich.

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Ich handele seit über 45 Jahren mit Aktien und Optionen und habe festgestellt, dass der Trick, um erfolgreich zu sein, darin besteht, den emotionalen Handel zu eliminieren.

Wenn wir Aktien mit Emotionen handeln, neigen wir dazu, das Falsche zu tun. Sie können Ihre Ergebnisse verbessern, indem Sie jeden Trade basierend auf einem bestimmten Plan eingeben und verlassen und sich daran halten.

Selbstdisziplin ist für einen erfolgreichen Handel unerlässlich. Lassen Sie uns das alles im Detail überprüfen.

Wie können Emotionen Investitionsentscheidungen beeinflussen?

Wenn wir mit Emotionen handeln, neigen wir dazu, aus dem falschen Grund das Falsche zu tun. Beispielsweise:

Wir kaufen eine Aktie in der Hoffnung, dass sie steigen wird. Dann geht es runter und wir halten fest, weil unser Ego verletzt würde, wenn wir zugeben, dass wir falsch lagen.
Wir neigen auch dazu, manchmal zu hoch zu kaufen, weil wir sehen, dass eine Aktie steigt, und wir wollen auch welche. Am Ende kaufen wir aus Gier zum höchsten Preis , und dann fällt die Aktie.
Wir wollen nicht zugeben, dass wir falsch liegen, also fahren wir einen schlechten Trade runter, was es noch schlimmer macht.
Wir steigen irgendwann aus, aber nicht wann wir sollten. Wir steigen aus, wenn der Schmerz zu groß ist.

Wie man Emotionen aus dem Investieren herausholt

Die einzige Möglichkeit, Emotionen beim Aktienhandel zu kontrollieren, besteht darin, Anlageentscheidungen mechanisch zu treffen. Ich spreche nicht von der Verwendung von Software oder einem Prozess, der automatisch ausgeführt wird. Ich spreche davon, dass Ihre Aktionen einer strengen Umsetzungsregel folgen.

Es ist eine Strategie, bei der Sie nicht nachdenken müssen. Das Betreten und Verlassen jedes Handels basiert auf spezifischen Regeln. Sie tun es mechanisch, egal was Ihre Entscheidung sonst noch beeinflusst.

Das ist leichter gesagt als getan, aber es ist machbar, solange Sie fleißig sind.

Die Idee ist nicht, dass Ihre Emotionen in die Quere kommen. Daher können Sie Ihre Chancen erhöhen, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, anstatt niedrig aus Panik zu verkaufen oder hoch aus Gier zu kaufen.

Sie müssen ein genaues Kauf- und Verkaufsprotokoll anwenden, das keine Entscheidungsfindung beinhaltet. So vermeiden Sie, dass Emotionen in die Quere kommen.

So implementieren Sie einen mechanischen Handelsplan

Es ist besser, einen Aktienindex wie den S & P 500 (Symbol SPY) zu handeln. Dies ist ein Exchange Traded Fund (EFT), den Sie wie eine Aktie kaufen und verkaufen können.

Wählen Sie basierend auf Ihrem Risiko und dem Betrag, den Sie für den Handel zur Verfügung haben, einen Betrag aus, den Sie jeweils in gleiche Beträge investieren. Nehmen wir für dieses Beispiel 1.000 US-Dollar an.

Beginnen Sie mit dem Kauf von 1.000 USD SPY am ersten Handelstag des nächsten Monats.

Dann, am ersten Handelstag eines jeden Monats (auf einer laufenden Basis) , führen Sie eine der folgenden Möglichkeiten:

SPY im Wert von 1000 USD, wenn der SPY niedriger ist als am ersten Handelstag des Vormonats.
Verkaufen Sie SPY im Wert von 1000 USD, wenn der SPY höher ist als am ersten Handelstag des Vormonats.

Möglicherweise müssen Sie auf- oder abrunden, da SPY nicht mit Bruchteilen handelt. Sie können für jeden Trade eine andere Menge verwenden, und Sie können einen anderen Zeitraum als den monatlichen verwenden. Was auch immer Sie tun, halten Sie es konsistent - das ist mechanisch.

Bei einigen Brokern können Sie das Dollar-Limit festlegen und die Aktien entsprechend anpassen, wie im folgenden Beispiel gezeigt:

Beispiel für eine Online-Auftragserfassung. Der Dollarbetrag wird auf volle Aktien aufgerundet.

Mein Screenshot

Machen Sie den Handel auch immer ungefähr zur gleichen Tageszeit. Andernfalls lassen Sie Emotionen mit Ihrer Entscheidung spielen. Sie werden sich entscheiden, an einem schnelllebigen Tag ein oder zwei Stunden länger zu warten, weil Sie denken, dass Sie einen besseren Preis bekommen. Das kann helfen, aber es kann auch gegen dich gehen.

Wann immer Sie eine Aktie kaufen, besteht immer eine 50/50-Chance, dass der Preis steigt oder fällt. Das gilt auch für ETFs. Bei so geringen Chancen macht es keinen Sinn zu warten.

Handeln Sie jeden Monat am selben Tag.
Handeln Sie zur gleichen Tageszeit.
Geben Sie Trades basierend auf einer Regel ein, nicht auf Emotionen.

Provisionen anpassen

Ab Januar 2020 erheben viele Broker keine Handelsprovisionen mehr für aktiv gehandelte Aktien. Fragen Sie Ihren Broker. Sie könnten auch niedrigere Gebühren für EFTs haben.

Wenn Sie eine Provision zahlen, reduzieren die Platzierung größerer Trades die Kosten. Berechnen Sie dies in den Preis ein, wenn Sie den Plan ausführen, jeden Monat einen festen Betrag zu kaufen oder zu verkaufen.

Unabhängig davon, welchen Betrag Sie verwenden möchten, behalten Sie jeden monatlichen Trade bei. Mindestens so nah wie möglich beim Runden auf ganze Aktien.

Seien Sie streng und überdenken Sie nicht

Mechanisch zu sein bedeutet, dass Sie niemals Dinge manipulieren sollten, indem Sie darüber nachdenken. Sie haben bereits Ihren Plan gemacht - bleiben Sie dabei.

Ändern Sie nicht die Höhe der Investition. Sie können eine beliebige Menge verwenden, aber erhöhen Sie sie nicht, nur weil Sie gierig werden, und senken Sie sie nicht aus Angst.

Halten Sie sich einfach an die mechanische Natur der Ausführung des Plans. Angst und Gier sind zwei Emotionen, die wir vermeiden wollen.

Was kann passieren, wenn Sie sich nicht an die mechanische Konsistenzmethode halten? Ich gebe Ihnen ein Beispiel.

Ein Monat SPY ist möglicherweise so weit unten, dass Sie Ihre nächste Investition verdoppeln möchten. Aber tu es nicht. Es kann im folgenden Monat niedriger sein.

Die Chance, in eine beliebige Richtung zu gehen, beträgt immer 50/50, egal wie weit sie sich nach oben oder unten bewegt hat. Es dauerte Jahrzehnte, bis ich das tatsächlich erfuhr, obwohl ich es immer aus statistischer Sicht kannte.

Das Schöne am mechanischen Handel ist, dass Sie nicht denken müssen. Sie müssen weder Trends noch Nachrichten oder einzelnen Aktien folgen. Führen Sie die Geschäfte einfach nach Plan aus - mechanisch!

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Was ist der Vorteil?

Wenn die Dinge nach Plan verlaufen, verbessern Sie Ihre Fähigkeit, günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen. Sie werden kontinuierlich etwas Geld mit Gewinn vom Tisch nehmen, anstatt zu lange zu halten, bis sich die Dinge gegen Sie wenden.

Sie werden auch die Kosten im Durchschnitt berechnen, wenn Sie mehr Aktien zu niedrigeren Preisen kaufen und etwas Geld zu höheren Aktienkursen vom Tisch nehmen. Das schafft auch eine Routine für das Recycling Ihres Geldes. Es ist fast so, als würde man auf eine Art und Weise einen endlosen Strom von Geldern schaffen.

Was kann schon schief gehen?

Natürlich ist nichts sicher. Weltereignisse können die Märkte negativ beeinflussen. Sie könnten feststellen, dass Sie jeden Monat endlos 1.000 USD auf Ihr Konto einzahlen, da der ETF immer weiter sinkt, bis Sie nichts mehr zu investieren haben.

Die Theorie ist, dass der Aktienmarkt nicht auf Null gehen wird, aber man weiß es nie. Möglicherweise müssen Sie Ihre Pläne ändern, wenn sich eine Krise wie ein Krieg entwickelt. Dies ist das einzige Mal, dass Sie von der mechanischen Natur dieses Plans abweichen.

Das Endergebnis

Trotz der negativen Auswirkungen eines ständigen Abwärtstrends zwingt Sie dieser Plan dazu, in die Mittelung der Dollarkosten zu investieren und immer mehr Aktien zu immer niedrigeren Preisen zu kaufen.

Wenn sich der Markt wieder nach oben dreht, haben Sie viel mehr Aktien zu besseren Preisen angesammelt. Und Sie werden mit diesem Plan Aktien zu immer höheren Preisen verkaufen, wenn Sie sich daran halten.