Die Sicht eines gewöhnlichen Mannes auf Börseninvestitionen

Ein Peak-Market-Szenario

Wenn die Aktienmärkte weltweit ihren Höhepunkt erreichen, sehen die Bewertungen teuer aus. Korrekturen werden unmittelbar bevorstehen, wenn die Märkte Spitzenwerte erreichen. Die Korrektur könnte etwa fünfzehn Prozent von den Spitzenwerten oder sogar fünfzig Prozent betragen. Es ist schwer vorherzusagen, wie stark die Märkte fallen werden, wenn sie fallen.

Aber was hoch geht, muss runter kommen. Die Märkte sind zu lange gestiegen. Die einfache Geldpolitik der Zentralbanker auf der ganzen Welt hat zu einem langfristigen Aufschwung geführt. Einfaches Geld kann, sollte und wird nicht lange anhalten.

Wenn die Zentralbanken die Liquiditätsschrauben festziehen, werden die Aktienmärkte einige oder die meisten Gewinne verschenken. Gier und Angst sind die beiden Phasen des Investitionszyklus, die zu einem Boom oder einem Marktcrash führen. Ich bin der Ansicht, dass die Märkte weltweit korrigiert werden müssen. Ich bin kein Börsenexperte und teile nur meine Ansichten als gewöhnlicher Mann.

Die 4 kritischen Anlagestrategien

Bleib in bar.
Identifizieren Sie versteckte Edelsteine.
Grundfischen
Bleiben Sie langfristig investiert.

Bleiben Sie in bar

Foto von Sharon McCutcheon auf Unsplash

1. Bleiben Sie in bar

Für die meisten Einzelinvestoren ist es ratsam, einen Großteil ihrer Investitionen vorerst in Bargeld, Einlagen und sichere Staatsanleihen umzuwandeln. Ich sage nicht, dass man jede Aktie verkaufen sollte. Man kann Qualitätsaktien mit starken Fundamentaldaten halten und nur die anderen verkaufen.

Einlagen oder Staatsanleihen bieten möglicherweise keine attraktiven Renditen, aber diese sinken nicht, wenn der Rest der Märkte dies tut. Ich befürchte, dass die Korrekturen diesmal nicht nur auf Aktien beschränkt sein werden. Die Easy-Money-Politik hat die Vermögenspreise für Rohstoffe, Immobilien und andere Anlageklassen erhöht.

Daher können wir in Sektoren wie Rohstoffen und Immobilien Schmerzen sehen. Digitale Währungen sind anfällig für ernsthafte Schäden.

2. Identifizieren Sie versteckte Edelsteine

Dies ist auch die Zeit, um gute Value-Picks unter den Aktien zu identifizieren. Ich folge dem Gedanken der alten Schule, die Grundlagen zu betrachten. Wir müssen das Kurs-Gewinn-Verhältnis, das Umsatzwachstum, das Gewinnwachstum, die Dividendenrendite und das Dividendenwachstum einer Aktie untersuchen, um zu entscheiden, ob eine Aktie das Wachstumspotenzial hat. Die meisten Metriken sind jetzt auf Knopfdruck verfügbar. Wir sollten auch die historische Leistung des Unternehmens in den letzten fünf Jahren analysieren, um die Trends zu bewerten.

Wir sollten niemals blind auf Ratschläge von Finanzexperten hören. Ein Experte kann beispielsweise den Kauf eines Unternehmens empfehlen, da dies in einem Niedrigzinsregime gut abschneiden würde. Wenn das Niedrigzinsregime jedoch in zwei Monaten endet, ist der zuvor erteilte Expertenrat nicht mehr gültig. Daher sollten wir Expertenrat nur dann befolgen, wenn wir die Gründe für ihren Rat verstehen.

Was ist, wenn man nicht an all dem Zahlenkalkulieren interessiert ist? Eine solche Person sollte sich von einem direkten Engagement in Aktien fernhalten, kann jedoch über den Weg des Investmentfonds investieren. Aber auch für eine Person, die in Investmentfonds investiert, ist ein grundlegendes Verständnis der Märkte erforderlich. Sie sollten die Unterschiede zwischen einem Indexfonds, einem Sektorfonds oder einem Wachstumsfonds schätzen.

3. Grundfischen

Sobald die versteckten Edelsteine identifiziert sind, warten Sie, bis der Markt seinen Tiefpunkt erreicht hat, bevor Sie kaufen. Das ist leichter gesagt als getan. Niemand weiß genau, wo der Boden liegt. Es könnte 25% unter dem Peak, 50% unter dem Peak oder noch schlimmer sein.

Dies ist ein Urteil, das man selbst fällen muss. Meine persönliche Erwartung ist, dass die Märkte weltweit zwischen 25% und 50% ihrer Spitzenwerte korrigieren können. Die Annahmen, die eine solche Prognose antreiben, sind enge monetäre Bedingungen, Überbewertungen und steigende Zinssätze. Es ist jedoch schwierig, Märkte vorherzusagen. Man sollte die Ansichten eines Nicht-Experten wie mich mit einer Tüte Salz vertreten. Sie können und sollten sich bemühen, die Märkte zu verstehen und sich ein eigenes Urteil über die Marktrichtungen zu bilden.

Ein praktischer Ansatz besteht darin, zu kaufen, wenn der Markt gegenüber dem Höchststand um etwa 10% korrigiert. Wir können unsere geplanten Investitionen in zwanzig gleiche Teile aufteilen und für die nächsten zwanzig Monate jeden Monat einen Teil investieren. Auf diese Weise können wir die Marktschwankungen herausrechnen und so das Risiko minimieren. Wir können die Marktkorrektur als günstigen Moment für den Kauf nutzen.

Die Börse ist genau dann eine attraktive Anlageoption, wenn eine Person bereit ist, sich um das Verständnis der Märkte zu bemühen. Dies würde eine detaillierte Analyse der Sektoren und der Unternehmen beinhalten, die an einer Investition interessiert sind.

Alles braucht Zeit

Ein Mangobaum braucht ungefähr acht Jahre, um Früchte zu tragen. Börseninvestitionen brauchen ungefähr die gleiche Zeit, um Früchte in Form von Dividenden und Kapitalzuwachs zu tragen.

4. Bleiben Sie langfristig investiert

Das Erfolgsrezept besteht darin, lange an den Aktienmärkten investiert zu bleiben. Es ist schwierig, eine Aktie, die innerhalb weniger Monate um 25% gestiegen ist, nicht zu verkaufen. Es sieht nach einer großartigen Rendite aus, die in kurzer Zeit erzielt werden kann. Es ist jedoch möglich, dass diese Aktie das Potenzial hat, um das Zehnfache oder den Wert zu steigen