4 Arten von häufig übersehenen Steuerabzügen für Selbständige

Sind Sie selbstständig und fragen sich, welche Art von Steuerabzügen Sie möglicherweise geltend machen können? Dieser Artikel hilft Ihnen herauszufinden, welche Ihrer Geschäftsausgaben steuerlich absetzbar sind.

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Selbständig zu sein ist gar nicht so einfach. Es erfordert viel Mut, Selbstmotivation, Kreativität und Hartnäckigkeit, ein florierendes Unternehmen zu führen oder ein erfolgreicher Freiberufler zu sein. Ich weiß, wie schwer es ist; Ich bin einer von euch In dieser halsbrecherischen Wirtschaft kämpfen wir alle damit, dass unsere Arme nach einer Vielzahl von Ressourcen greifen und unsere Köpfe alle Arten von Möglichkeiten berechnen. Trotz all dieser Bemühungen ist das Glück manchmal immer noch nicht auf unserer Seite. Und dann ist da noch der IRS, der Gorgon der Steuerwelt, der uns mit seinen zahlreichen Schlangenaugen ständig unter die Lupe nimmt.

Viele Menschen werden während der Steuererklärung normalerweise ziemlich deprimiert, weil sie die Steuer Gorgon und ihre gnadenlosen Regeln fürchten. Erraten Sie, was? Das muss nicht so sein. Nachfolgend finden Sie eine Liste und eine ausführliche Diskussion der Steuerabzüge für Selbständige, die viele Steuerzahler möglicherweise übersehen. Diese Liste soll Sie nicht dazu ermutigen, falsche Geschäftsausgaben zu begleichen und das System zu betrügen, sondern sie soll Ihnen helfen, alle Ihre legitimen Steuerabzüge zu erhalten und in der Lage zu sein, die Steuer Gorgon in die Augen zu sehen und zu sagen: "Ha! Du kannst mich nicht auditieren! "

Ermittlung Ihres Selbstständigkeitsstatus

Dies sind einige wichtige Richtlinien, anhand derer der IRS feststellt, ob jemand eine selbständige Person oder ein Mitarbeiter ist:

Selbstständiger	Mitarbeiter
Legt ihren eigenen Arbeitsplan fest	Sagte, wann und wo man arbeiten soll
Kauft und verwendet ihre eigenen Lieferungen	Gegeben oder aufgefordert, Vorräte zu kaufen
Wirbt für ihr Geschäft	Wirbt nicht für das Geschäft
Erhält keine Arbeitnehmerleistungen	Leistungen an Arbeitnehmer werden in der Regel erbracht
Pauschal bezahlt (Steuern werden nicht einbehalten)	Verdient einen regulären Lohn und bestimmte Steuern (Medicare, Sozialversicherung und Einkommenssteuern) werden normalerweise einbehalten
Zahlt für alle Geschäftsausgaben (Mahlzeiten, Kilometerstand, Arbeitsbereich usw.)	Zahlt nicht für Geschäftsausgaben oder wird normalerweise für Geschäftskosten erstattet
Angestellt für einen bestimmten Vertrag oder ein bestimmtes Projekt	Auf unbestimmte Zeit eingestellt
Verfügbar für ihren relevanten Markt	Arbeitet nur für einen Arbeitgeber

1. Werbekosten

Die meisten Menschen sind sich der abzugsfähigen Kosten für die offensichtlichen Werbemittel wie Zeitungsanzeigen, Broschüren, Visitenkarten, Flyer, Poster, Website-Hosting usw. bewusst. Es gibt jedoch auch andere Formen von Marketing und Werbung, die indirekt, aber legitim sein können qualifizieren sich auch als Geschäftswerbung.

Häufig übersehene Steuerabzüge:

• Weihnachtskarten
• Schulpatenschaft
• Workshops
• Seminare

Weihnachtskarten, die Sie an Ihre Kunden senden, sind ein gutes Beispiel für indirekte Werbung. Obwohl auf den Karten nicht „Mein Yoga-Studio ist das Beste in Sacramento“ oder „Bitte kommen Sie weiterhin in mein Spa“ steht, schaffen sie ein positives Image für Ihr Unternehmen und fördern eine bessere Beziehung zwischen Ihnen und den Kunden in auf lange Sicht.

Das Sponsern der Sportmannschaft oder der Schulrallye Ihres Kindes ist ein weiterer gültiger Werbekosten, insbesondere wenn der Name oder das Logo Ihres Unternehmens auf den Uniformen oder anderen von ihnen verwendeten Produkten aufgedruckt ist. Solange Sie einen eindeutigen Zusammenhang zwischen Ihrem Unternehmen und Ihrem Sponsoring nachweisen können, wird dies vom IRS als abzugsfähiger Geschäftsaufwand angesehen.

Last but not least ist das Abhalten eines Workshops oder Seminars eine weitere clevere und legitime Möglichkeit, Ihr Unternehmen zu fördern. Daher sind die Kosten für diese Aktivitäten steuerlich absetzbar.

Szenario 1: Frau Pumpkin Pie besitzt ein Backwarengeschäft. Eines Tages beschließt sie, einen speziellen Workshop zur Dekoration von Hochzeitstorten mit den Produkten aus ihrem Geschäft zu geben. Dies wird ein Engagement für ihr Geschäft gewähren und möglicherweise zu einer Umsatzsteigerung führen. Somit kann sie die Kosten dieses Workshops als Werbekosten abziehen.

Große Ausnahme: Wenn Sie Ihren Service kostenlos anbieten, um Ihr Geschäft zu fördern, können Sie den Wert Ihrer Zeit nicht als Werbekosten abziehen.

Szenario 2: Mr. Casper Whisperer, ein Wahrsager, hat gerade ein neues Geschäft für psychische Probleme eröffnet. Um potenzielle Kunden anzulocken und seine hellseherischen Fähigkeiten bekannt zu machen, bietet er jeden Samstag einen kostenlosen Handleseservice an. Selbst wenn Mr. Whisperer normalerweise 100 USD pro Stunde für diese Art von Service berechnet, kann er 100 USD nicht als Steuerabzug verwenden. Werbung mit Zeit und Schweiß ist nicht abzugsfähig.

2. Geschäftsgeschenke

Wann immer Sie Ihren Kunden, potenziellen Kunden, Mitarbeitern oder Geschäftspartnern ein Geschenk machen, ist dies ein Geschäftsgeschenk und ein gültiger Geschäftsabzug. Die schlechte Nachricht ist, dass es keine Rolle spielt, wie teuer das Geschenk kostet oder wie viele Obstkörbe Sie an denselben Kunden senden. Laut IRS gilt folgende Regel:

Werbegeschenke können bis zu einem Höchstbetrag von 25 USD pro Person und Jahr abgezogen werden.

Sie können eine 200-Dollar-Flasche Wein für Ihre geliebte Sekretärin kaufen, aber 25 Dollar sind der Abzug, den Sie von diesem Geschäftsgeschenk erhalten. Sie können Ihrem Kunden drei Geschenke zum Valentinstag, Weihnachten und seinem Geburtstag geben. Der maximale Abzug für das, was Sie für diesen speziellen Kunden ausgegeben haben, beträgt jedoch 25 US-Dollar.

Häufig versäumte Steuerabzüge:

• Geschäftsgeschenke für Personen, die auch eine persönliche Beziehung zu Ihnen haben
• Zugehörige Nebenkosten

Szenario 1: Die Schwester von Harry Toothfairy ist Floristin. Jede Woche arrangiert sie eine exquisite Rosenvase für ihn, die er in den Warteraum seiner Zahnarztpraxis stellen kann. Ende des Jahres kauft er ihr eine Eintrittskarte für Justin Biebers Konzert, nur um ihr dafür zu danken, dass sie so süß ist. Sie ist zwar seine Schwester; Sie ist weder seine Klientin noch seine Angestellte, und sie ist nicht in einem zahnmedizinischen Geschäft tätig. Trotzdem haben ihre Blumen seine Zahnklinik viel angenehmer erscheinen lassen, und deshalb hat sie dazu beigetragen, sein Geschäft in gewisser Weise zu fördern. Aus diesem Grund ist das Justin Bieber-Ticket ein Geschäftsgeschenk, und Mr. Toothfairy hat Anspruch auf einen Steuerabzug von 25 USD.

Szenario 2: Frau Simone Smith schickt Frau Om Paramapoonya eine HubPages-Kaffeetasse, einfach weil sie schon immer eine so großartige Hubberin war. Der Becher ist wunderschön verpackt und wird von San Francisco nach Sacramento geschickt. In diesem Fall kann HubPages das Verpacken und Versenden von Geschenken als Nebenkosten abziehen, die über das Limit von 25 USD hinausgehen.

Geschenke, die nicht zählen

• Wenn Sie potenziellen Kunden kostenlose Muster Ihrer Produkte geben, können Sie die Kosten als Verbrauchsmaterial oder Inventar abziehen, nicht als Werbegeschenk.
• Wenn Sie Ihrem Kunden und seiner Frau Geschenke machen, können Sie diese nicht als zwei Geschäftsgeschenke zählen. Das IRS wird Ehemann und Ehefrau als eine Person betrachten.
• Ein Geschenk oder eine Spende an eine Wohltätigkeitsorganisation gilt nicht als Geschäftsgeschenk.

Behalten Sie den Überblick über Ihre geschäftlichen Geschenke

Manchmal, wenn Sie keine Aufzeichnungen für bestimmte Geschäftsausgaben vorlegen, können Sie mit dem IRS deren Höhe schätzen. Diese Kosten umfassen in der Regel Geschäftsausstattung, Verbrauchsmaterial oder alle erforderlichen Kosten, die vernünftigerweise als tatsächlich angefallen erscheinen. Allerdings ist die Steuer Gorgon in der Regel nicht nachsichtig über Werbegeschenke. Wenn Sie keine Unterlagen zum Nachweis haben, würde der IRS wahrscheinlich davon ausgehen, dass die Kosten erfunden wurden, und Sie würden keinen Abzug erhalten.

Bewahren Sie daher die Quittungen aller gekauften Geschäftsgeschenke auf und schreiben Sie die folgenden Informationen auf die Rückseite jeder Quittung: Datum der Übergabe, Beschreibung des Geschenks, Name des Empfängers, Geschäftsbeziehung zwischen Ihnen und dem Empfänger und geschäftliche Gründe für das Geschenk.

Zum Beispiel würde Herr Harry Toothfairy auf den Erhalt des Justin Bieber-Tickets schreiben:

3. Geschäftsreisekosten

Was macht Geschäftsreisen aus?

Wann immer Sie aus geschäftlichen Gründen von Ihrem regulären Büro entfernt sein und länger als einen Tag an einem entfernten Ort bleiben müssen, handelt es sich um Geschäftsreisen gemäß dem "IRS-Wörterbuch". Es ist NICHT die Entfernung, die es definiert, sondern die Zeitdauer, die Sie von Ihrem normalen Geschäftssitz fernhalten müssen. Wenn Sie um 6 Uhr morgens von San Francisco nach LA fliegen, um einen Geschäftsvertrag auszuhandeln, und am selben Tag um 13 Uhr zurückfliegen, können Sie Ihren Flugpreis nicht als Geschäftsreisekosten abziehen, sondern müssen ihn als "Geschäftsverkehr" einstufen. Einfach ausgedrückt, beinhaltet Geschäftsreisen mindestens eine Übernachtung.

Typische Geschäftsreisekosten:

• Flug
• Autovermietung
• Taxi-Tarif
• Bus- / U-Bahngebühren
• Unterkunftsgebühren
• Mahlzeiten

Zu den häufig übersehenen Steuerabzügen gehören Nebenkosten, die für Ihre Geschäftsreise erforderlich sind, z. B. Passgebühren, Wäsche, Concierge-Tipps, Gebühren für Kommunikationsdienste (Telefon, Fax usw.) sowie Kosten für das separate Versenden der Produkte oder Muster, die Sie nicht mitbringen können mit dir im Flugzeug.

Welche Reisekosten sind nicht abzugsfähig?

Alle Ausgaben, die völlig unnötig sind und nichts mit Ihrem Unternehmen zu tun haben.

Szenario 1: Während Vincent Earless seine Bilder in einer berühmten Galerie in Italien ausstellen lässt, beschließt er, ein nahe gelegenes Opernhaus zu besuchen und ein Paar Versace-Stiefel für seine Frau zu kaufen. Seine Reise nach Italien mag eine echte Geschäftsreise sein, aber dies sind persönliche Ausgaben und daher nicht abzugsfähig.

Szenario 2: Frau Lovie Dovie wird an einer dreitägigen Geschäftskonferenz in Japan teilnehmen. Sie bittet ihren Mann, mit ihr auf diese Reise zu gehen, weil sie dringend emotionale Unterstützung braucht. Frau Dovie kann den Flugpreis ihres Mannes oder seine Ausgaben in Japan nicht abziehen, da er nicht ihr Angestellter oder professioneller Berater ist. Obwohl die emotionale Unterstützung von ihm es ihr ermöglichen könnte, die Konferenz sicherer zu gestalten, stellt seine Anwesenheit dort keinen direkten Geschäftszweck dar.

4. Kosten für die kaufmännische Ausbildung

Es spielt keine Rolle, ob das, was Sie lernen, gesetzlich vorgeschrieben ist oder nicht. Wenn es in Ihrem Beruf notwendig oder nützlich ist, sind die Kosten Ihrer Ausbildung steuerlich absetzbar. Die Kosten für die kaufmännische Ausbildung umfassen normalerweise Studiengebühren und Bücher. Aber rate mal was? Bildung muss nicht immer in einem typischen Klassenzimmer stattfinden.

Häufig versäumte Steuerabzüge:

• Workshops oder Seminare
• Eintrittsgebühren für die Galerie oder das Museum
• Forschung
• Bibliotheksgebühren
• Dokumentensammlung
• CDs
• DVDs
• Reisekosten im Zusammenhang mit Ihrer kaufmännischen Ausbildung

Szenario 1: Frau Loveleen Netgeek, eine Online-Shop-Inhaberin, muss den ganzen Weg von Reno nach San Francisco fahren, um an einem Seminar über Internet-Marketing-Trends teilzunehmen. Aufgrund des späten Termins des Seminars muss sie auch in einem Hotel übernachten. Alle Kosten für die Teilnahme an diesem Seminar (Eintrittsgebühr, Bücher, DVDs usw.) sind abzugsfähige Kosten für die kaufmännische Ausbildung. Außerdem kann sie alle Kosten für Unterkunft, Benzinverbrauch und Verpflegung auf dieser Reise als Geschäftsreisekosten abziehen.

Szenario 2: Romeo Montague, ein Dramahistoriker und Autor, schreibt ein Buch mit dem Titel "Shakespeare-Stücke im modernen Theater". Es ist Mr. Montague unmöglich, dieses Buch zu beenden, indem er einfach auf seiner Couch sitzt und sich von Shakespeares Geist inspirieren lässt. Da gründliche Recherchen dringend erforderlich sind, gibt er ein Vermögen für Sammlungen von DVDs, Theaterkarten, Eintrittsgebühren für Museen und viele andere Bildungsdokumente aus. Zum Glück muss er deswegen nicht pleite gehen; Diese Forschungskosten sind steuerlich absetzbar.

Welche Ausbildungskosten sind nicht abzugsfähig?

Sie können die Kosten Ihrer Ausbildung nicht abziehen, wenn Sie eine solche Ausbildung benötigen, um die Mindestanforderungen eines Unternehmens zu erfüllen oder sich für eine neue Karriere zu qualifizieren. Mit anderen Worten, Ihr Lernen kann nur dann als "kaufmännische Ausbildung" eingestuft werden, wenn Sie bereits in diesem Geschäftsbereich tätig sind.

Darüber hinaus haben Sie manchmal das Gefühl, dass bestimmte Bildungsmaßnahmen sich wirklich positiv auf Ihr Unternehmen auswirken und steuerlich absetzbar sein sollten, aber das IRS glaubt dies möglicherweise nicht. Es kommt alles auf diese Frage an: Ist ein solcher Kurs oder ein solches Lehrmaterial grundlegend mit Ihrem Unternehmen verbunden? Denken Sie darüber nach und geben Sie sich eine ehrliche Antwort, bevor Sie versuchen, die IRS davon zu überzeugen, Ihnen einen Steuerabzug zu gewähren.

Szenario 3: Mr. Big Wig, ein Friseur, hat niemanden, der sich um seinen neuen Hund kümmert, während er bei der Arbeit ist. Es bedeutet, dass er Rosemary, seinen geliebten Chihuahua-Welpen, in seinen Friseursalon bringen muss. Leider entpuppt sich Rosemary als der kleine inkarnierte Teufel. Sie spielt mit seiner Ausrüstung und erledigt ihr Badezimmergeschäft, wo immer sie will. Wenn er beschließt, sie in einem Käfig zu halten, muss er den ganzen Tag auf ihren kreischenden Schrei hören. Der kleine Hund macht ihn und seine Kunden verrückt, deshalb beschließt Herr Wig, an einem Hundetraining teilzunehmen, in der Hoffnung, dass er besser mit seinen Chihuahua umgehen kann. Es ist ein großartiger Kurs. Er kann Rosemary endlich befehlen, mit dem Jaulen aufzuhören und seine Haartrockner zu kauen. Dadurch kann er sein Geschäft viel reibungsloser führen. Kann er den Hundetrainingkurs als Kosten für die kaufmännische Ausbildung abziehen? Traurigerweise Nein.Der Kurs hat absolut nichts mit Haarstyling-Techniken, Kundendienstfähigkeiten oder Salonmanagement zu tun.

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