Wie man chinesische Lieferanten mit einem Akkreditiv bezahlt, um sich vor schlechten Lieferanten zu schützen

Ein Fall für die Verwendung der dokumentarischen LC-Zahlung in China

Ein Akkreditiv ist ein bewährtes Finanzinstrument, das die Interessen der am internationalen Handel beteiligten Parteien schützt. Eine der größten Befürchtungen eines westlichen Unternehmens besteht darin, dass es sein Geld verlieren könnte, das an einen unzuverlässigen chinesischen Lieferanten gezahlt wird. Dies kann auf eine der folgenden Arten geschehen:

Der chinesische Lieferant wird eine Anzahlung von 30% leisten und Produkte von minderer Qualität herstellen. Sie wissen sehr gut, dass der Käufer an der Kaution festhält und ihre einzige Möglichkeit wäre, die produzierte Ware anzunehmen oder die Kaution zu verlieren. Angesichts der laxen Gesetze, die den chinesischen Lieferanten weitgehend begünstigen, hat der Käufer keinen zufriedenstellenden Rückgriff.
Der Lieferant kann nach Erhalt der Anzahlung verschwinden.
Der Lieferant kann Ihre Bestellung mit einer erheblichen Verzögerung erstellen, was zu finanziellen Verlusten für Sie führen kann, wenn Ihre Kunden keine Waren liefern. Dies ist sehr häufig bei Bestellungen für die Weihnachtszeit.

Um alle oben genannten Situationen zu vermeiden, ist es besser, dem chinesischen Lieferanten keinen Vorschuss zu zahlen. Die beste Option ist die Zahlung per Akkreditiv mit einer Klausel zur Prüfung durch Dritte. Während keiner der kleinen Händler einer LC-Zahlung zustimmen wird, würden große chinesische Lieferanten mit großen Fabriken einer solchen Zahlung zustimmen, vorausgesetzt, die Bestellung liegt über 25000 USD und es besteht die Möglichkeit, dass eine Nachbestellung erfolgt.

Wie schützt Sie ein dokumentarisches Akkreditiv vor einem chinesischen Lieferanten?

Dokumentarisches Akkreditiv als Schutz gegen chinesische Lieferanten

Grund für einen möglichen Verlust	Schutz durch Verwendung eines Akkreditivs
Chinesischer Lieferant versäumt es, rechtzeitig zu liefern	Ein Akkreditiv verfällt nach einer festgelegten Zeit. Der Lieferant kann daher keine Zahlung für Waren entgegennehmen, die nach Ablauf der Frist hergestellt wurden
Die chinesische Fabrik produziert Waren, die nicht dem Standard entsprechen	Der Importeur kann eine Inspektionsklausel für Dritte aufstellen. Ein unabhängiger Dritter lehnt minderwertige Waren ab und der Lieferant wird nicht bezahlt, da er kein Inspektionszertifikat vorlegt
Der Lieferant gibt nicht alle zum Zeitpunkt der Unterzeichnung des Kaufvertrags zugesagten Prüfbescheinigungen und sonstigen erforderlichen Unterlagen ab	Das Akkreditiv wird nicht bezahlt, wenn keine ordnungsgemäßen Dokumente vorliegen

Mit einer Zahlungsmethode verbundenes Risiko

Zahlungsmethoden und Risiko

US Regierung

Zahlungsmethoden bewerten



Zahlungsart	Vorteile	Nachteile
Vorauszahlung	Der Verkäufer beginnt schnell mit der Produktion, sobald Mittel verfügbar sind. Dies ist für die Entwicklung von Prototypen geeignet	Hohes Risiko für den Käufer, da er keinen zufriedenstellenden Rückgriff hat
30% Anzahlung, 70% Restbetrag	Häufigste Zahlungsmethode in China	Gleiches Risiko wie oben für den Verlust von Einzahlungsgeldern
PayPal	Einfach einzurichten und zu bezahlen	Funktioniert für kleine Bestellungen
Schief	Schützt den Käufer vor Nichtlieferung	Hohe Treuhandgebühr, kein geeigneter Mechanismus zur Streitbeilegung
Akkreditiv	Hoher Käuferschutz, fair gegenüber beiden Parteien	Komplexer Prozess, hohe Gebühren
Dokument gegen Annahme oder offene Gutschrift	Hoher Schutz für den Käufer	Verkäufer stimmen nicht zu, es sei denn, der Käufer ist ein großes multinationales Unternehmen

Wie viel kostet es, ein Akkreditiv für chinesische Lieferanten zu eröffnen?

Die Kosten für das Akkreditiv variieren von Bank zu Bank. Dies hängt auch von der Bonität des Importeurs, dem Land, in dem sich der Begünstigte befindet, und mehreren anderen Faktoren ab. Nach einer konservativen Schätzung sollte ein Akkreditiv zwischen 0,75% und 1,5% kosten. Bitte denken Sie daran, dass diese Kosten zwischen dem Importeur (dem Käufer) und dem Begünstigten (chinesisches Werk oder Lieferant) aufgeteilt werden. Gemäß den üblichen Handelspraktiken werden alle Gebühren, die aus dem Land stammen, in dem der Importeur seinen Wohnsitz hat, vom Akkreditivöffner getragen, während die Gebühren im Das Zielland wird vom Exporteur geteilt.

Was ist Ihre bevorzugte Zahlungsweise?

Gründe eines chinesischen Lieferanten für die Nichtannahme einer Akkreditivzahlung

Chinesische Lieferanten zögern im Allgemeinen, Zahlungen per Akkreditiv zu akzeptieren. Sie werden oft versuchen, einen allgemeinen Vorschuss von 30% und 70% bei Versandbedingungen anzubieten. Diese Zahlungsmethode ist unsicher, da der Lieferant möglicherweise Waren von schlechter Qualität herstellt oder, schlimmer noch, mit Ihrer Anzahlung einfach verschwindet. Ein Importeur sollte natürlich zum Schutz seiner Interessen eine Akkreditivzahlung anbieten. So sollten Sie handeln:

Arbeiten Sie mit Lieferanten zusammen, die ein Akkreditiv als Zahlungsmethode akzeptieren. In China mangelt es nicht an Lieferanten. Stellen Sie Ihre Suche also so weit aus, dass Sie diejenigen finden, die bereit sind, an LC-Zahlungen zu arbeiten. Normalerweise stimmen kleine Lieferanten oder diejenigen, die sich auf eine einmalige Transaktion freuen, nicht zu, wohingegen ein großer und renommierter Lieferant dokumentarische LC akzeptiert.

Arbeiten Sie mit großen chinesischen Unternehmen zusammen, die über eine eigene Exportverkaufsabteilung verfügen, die mit dem Akkreditiv vertraut ist.

Wenn Sie ein kleines Unternehmen finden, das bereit ist zu arbeiten, aber Fragen dazu hat, senden Sie ihm einen Entwurf eines Akkreditivs, damit er es seinen Bankern zeigen und sich damit vertraut machen kann. Sobald sie ihre Zahlungen verstanden haben, können sie sicher sein, dass sie mit Ihnen zusammenarbeiten werden.

Viele gute Lieferanten sind klein und verfügen nicht über genügend Ressourcen, um die anfänglichen Rohstoffkosten zu finanzieren. Wenn der Lieferant in China ein kleines Unternehmen ist, das Ihre Vorauszahlung benötigt, um das Rohmaterial zu bezahlen, öffnen Sie ein Akkreditiv mit roter Klausel. Hierbei handelt es sich um LC mit einer speziellen Klausel, die es ihnen ermöglicht, auf der Grundlage des LC einen ungesicherten Kredit von einer Bank zu erhalten.

Wenn der chinesische Lieferant beklagt, dass das Akkreditiv teuer ist, bitten Sie ihn, Einzelheiten zu den Akkreditivgebühren anzugeben. Es ist nicht so teuer für ein Unternehmen, eine Zahlung per Akkreditiv zu erhalten. Wenn der Lieferant nicht nur aufgrund der Kosten zustimmt, können Sie Ihren Bankier bitten, ein Akkreditiv zu eröffnen, in dem der Verkäufer alle Gebühren tragen würde.

Verwenden Sie eine renommierte Bank, um ein Akkreditiv zu eröffnen, oder lassen Sie Ihr Akkreditiv von einer großen US / UK-Bank bestätigen. Dies beseitigt jeden Zweifel, den der Bankier eines chinesischen Lieferanten an der Möglichkeit hat, dass das Akkreditiv nicht bezahlt wird.

Ein Prozessflussdiagramm, in dem die Zahlung unter einem Akkreditiv erläutert wird

China Import Services

Die Aushandlung eines Kaufvertrags ist Voraussetzung für die Eröffnung eines Akkreditivs

Die Bedingungen eines Kaufvertrags definieren die Bedingungen des Akkreditivs

Pixabay

Der Prozessablauf eines dokumentarischen LC

Der Ausgangspunkt, der den LC-Prozess auslöst, ist ein Kaufvertrag. Der Importeur und der chinesische Lieferant vereinbaren die Handelsbedingungen für Verkauf, Versandart und pünktliche Lieferung sowie andere Handelsbedingungen. Bitte beachten Sie, dass LC unabhängig vom Kaufvertrag ist, was bedeutet, dass eine von der LC-ausstellenden Bank geleistete Zahlung nicht von der zufriedenstellenden Erfüllung des Kaufvertrags abhängt, da die im Akkreditiv festgelegten Kriterien erfüllt sind.

Sobald der Kaufvertrag unterzeichnet ist, wendet sich der Importeur (der Antragsteller) an seinen Bankier (LC Issuing Bank), um ein Akkreditiv zugunsten des chinesischen Lieferanten auszustellen. Die Bedingungen des LC sind in Übereinstimmung mit dem Kaufvertrag festgelegt.

Es ist unwahrscheinlich, dass die Bank des Importeurs eine Filiale in der Stadt / dem Land hat, in der sich der chinesische Lieferant befindet. In diesem Fall lagert die Bank des Importeurs seinen Teil des Dienstes an eine Bank in China aus. Diese Bank ist als beratende Bank bekannt. Wie der Name schon sagt, berät diese Bank den LC lediglich, ohne sich zu verpflichten, zu ehren oder zu verhandeln. Es ist für die Echtheit des LC verantwortlich und stellt sicher, dass die Beratung die Bedingungen des LC genau widerspiegelt.

Die beratende Bank benachrichtigt den Begünstigten (den chinesischen Exporteur), der seinerseits die Bedingungen des LC prüft und sich damit zufrieden gibt. Zu diesem Zeitpunkt kann er den Importeur (der die Bank nicht berät) auffordern, die Klausel des LC zu ändern, wenn er den Kaufvertrag nicht erfüllt.

Sobald die Waren hergestellt, vom Inspektionsdienst eines Dritten geprüft und gemäß den Bestimmungen des Kaufvertrags verladen wurden, holt der chinesische Exporteur die im Akkreditiv angeforderten Dokumente ab und leitet sie zur Abholung der Zahlung an die beratende Bank weiter

Die beratende Bank sendet die Dokumente im Namen des chinesischen Exporteurs an die ausstellende Bank. Die ausstellende Bank prüft die Dokumente gemäß den UPC600-Standards und den Bedingungen des Akkreditivs. Die ausstellende Bank ist verpflichtet, die Zahlung einzuhalten, wenn alles in Übereinstimmung ist.

Der Importeur zahlt der ausstellenden Bank den Betrag des LC und andere Gebühren, um diese einzuziehen und die Zollabfertigung bei der Zollabteilung zu beantragen.

Akkreditiv-Flussdiagramm

Akkreditivflussdiagramm

agriexchange.apeda.gov.in/

Geschichte und frühe Verwendung des Akkreditivs

Niemand weiß genau, wann das erste Akkreditiv verwendet wurde. Das University Museum of Philadelphia zeigt eine alte babylonische Ausstellung aus dem Jahr 3000 v. Chr. Mit einer Inschrift, in der ein bestimmter Betrag angegeben ist, der an einem bestimmten Datum mit Zinsen zu zahlen ist. Dies ist wahrscheinlich einer der ältesten bekannten Beweise für ein Kreditinstrument.

Der Aufstieg des Römischen Reiches und sein unstillbarer Bedarf an Getreideimporten ebneten den Weg für wohlhabende Handelsgeräte, auf denen ein Inhaber eines Kreditinstruments nach Rom reisen muss, um eine Zahlung zu erhalten. Es gibt Hinweise auf rudimentäre Kreditinstrumente zur Verwendung in Ägypten im Jahr 250 v.

Marco Polo hatte während seines Aufenthalts auch über die Verwendung von Papiergeld und verschiedenen Kreditinstrumenten in China berichtet. Später im Mittelalter war Venedig das Zentrum des internationalen Handels und Finanzwesens, das den Einsatz von Kreditinstrumenten populär machte. Es war ab dem 17. Jahrhundert in Europa und England ziemlich verbreitet. Die Internationale Handelskammer erzielte jedoch 1933 eine formelle Vereinbarung zur Vereinheitlichung der Ausstellungsnormen, die als UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) bezeichnet werden. Banken in China und anderswo verlassen sich für ein dokumentarisches Akkreditiv auf moderne UPC 600-Normen.

Finanzdokument im 19. Jahrhundert

Banken haben eine wichtige Rolle bei der Entwicklung des Akkreditivs als Zahlungsinstrument gespielt.

Wikimedia Creative Commons

Ein frühes Beispiel für ein Akkreditiv

Universität von Columbia

Hafen von Guangzhou, China Im 18. Jahrhundert

Guangzhou, China, erlaubte im 18. Jahrhundert erstmals den Handel mit dem Westler

Wikipedia Creative Commons

Vielen Dank für das Lesen, bitte hinterlassen Sie Ihre Kommentare.

Haider aus Melbourne am 17. Mai 2017:

Es wäre gut, mehr Informationen über LC zu geben. Die Idee gefällt mir sehr gut. Ich habe die Grundlagen, aber es gibt Dinge, die mir unklar sind.

Mitchell am 10. Januar 2015:

Das ist eine erfinderische Antwort auf eine initeestrng Frage