Ich wäre fast auf einen ausgeklügelten Telefonbetrug hereingefallen

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Ich weiß viel über Online-Betrug. Ich biete Computersicherheitsberatung an. Ich habe sogar einen Online-Kurs mit dem Titel "Im Internet sicher bleiben" entwickelt.

Aber ich wäre fast auf einen bemerkenswert raffinierten Telefonbetrug hereingefallen.

Es begann mit einem Anruf von jemandem, der behauptete, von der Sozialversicherungsbehörde anzurufen. Sie erzählte mir, dass der Anruf aufgezeichnet wurde, und fragte mich nach meinem vollständigen Namen und den letzten vier Ziffern meiner Sozialversicherungsnummer (die ich gab). Sie gab mir dann mein Geburtsdatum und meine Adresse und fragte, ob das richtig sei (es war).

Sie erzählte mir dann, dass meine Sozialversicherungsnummer verwendet worden war, um 15 Bankkonten mit einem Wert von über 700.000 USD zu eröffnen. Sie fragte mich, ob ich Kenntnis von diesen Konten habe, und gab mir die letzten 4 Ziffern mehrerer Kontonummern.

Ich sagte ihr, ich hätte keine Kenntnis von diesen Berichten.

Sie fragte, ob ich kürzlich in Texas gereist sei (ich habe nicht).

Zu diesem Zeitpunkt teilte sie mir mit, dass sie mich in die Abteilung für strafrechtliche Betrugsermittlung überführen werde, und bat mich, mich zu halten.

Alles bis zu diesem Punkt klang sehr professionell und über Bord.

Der Ermittler

Ich wurde dann auf eine andere Leitung übertragen. Ein Mann antwortete und ging die gleichen Fragen durch wie die vorherige Person. Er erklärte erneut, dass unser Gespräch aufgezeichnet werde und als Beweismittel in jedem Strafverfahren verwendet werden könne, und fragte, ob ich zustimme (ich tat es).

Er sagte dann, dass die Aufzeichnungen der Bankkonten in Texas im Zusammenhang mit einer laufenden Untersuchung der Geldwäsche und des Drogenhandels gefunden worden seien.

Er bemerkte, dass ich eine gute Bonität und keine Vorstrafen habe, und war daher geneigt zu glauben, dass dies ein Fall von Identitätsdiebstahl war. Er fuhr fort, dass alle Bankkonten, die an meine Sozialversicherungsnummer gebunden waren, kurz vor dem Einfrieren standen.

Er sagte mir, dass ein FBI-Agent am Montag zu mir nach Hause kommen würde, sagte aber, dass es ein paar Wochen dauern könnte, bis meine persönlichen Bankkonten freigegeben werden. Er sagte, ich müsse sofort genug Bargeld von meinem Bankkonto abheben, um ein paar Wochen durchzuhalten, und schlug die Zahl von 2.000 Dollar vor.

Er fragte, ob es eine Bank in der Nähe gäbe (ja). Er sagte, dass er in der Leitung bleiben würde, während ich zur Bank ging, um das Geld abzuheben. Und er tat es.

Sobald ich das Geld hatte (ungefähr 45 Minuten später), sagte er, dass er es gutschreiben müsste, um zu überprüfen, ob es mit seiner Genehmigung zurückgezogen wurde.

Zu diesem Zeitpunkt sagte er, ich sollte in ein Geschäft gehen und eine Prepaid-Debitkarte kaufen und das gesamte Geld auf diese Karte setzen. Er sagte, ich solle sicher sein, dass ich eine Quittung bekommen habe, die ich am Montag dem FBI-Agenten geben müsste. Er sagte, dass mir alle mit dem Kauf der Karte verbundenen Kosten erstattet würden.

Ich möchte betonen, dass alles bis zu diesem Punkt sehr glaubwürdig klang. Er war poliert und professionell, und der Jargon klang richtig.

Ich tat, was er fragte, während er am Telefon blieb. Zu diesem Zeitpunkt hatte der Anruf etwa 90 Minuten gedauert.

Der Haken

Nun wurde der Haken gesetzt. Er bat mich, einen Termin für das FBI festzulegen, das am Montag zu mir nach Hause kommen soll. Wir haben uns auf einen Zeitpunkt geeinigt, und er hat meine Adresse noch einmal überprüft.

Und dann sagte er: "Um den Gutscheinprozess abzuschließen, muss ich die Nummer von dieser Prepaid-Debitkarte erhalten."

Das war der Punkt, an dem ich nervös wurde. Ich sagte, ich hätte keinen Beweis für seine Identität und würde ihm diese Informationen nicht geben. Ich fragte, ob ich ihn in seinem Büro zurückrufen könne.

Er sagte, das würde nicht funktionieren, da dies eine aufgezeichnete Zeile war, die im Rahmen der Untersuchung verwendet wurde.

Ich sagte: "OK… geben Sie mir die Fallnummer und Ihren Namen sowie das Büro, in dem Sie arbeiten. Ich werde die Informationen überprüfen, und dann können Sie mich zurückrufen."

Zu diesem Zeitpunkt fing er an zu pushen, aber ich weigerte mich, ihm die Kartennummer ohne Beweise zu geben.

Er sagte OK… er würde jemanden vom FBI-Hauptbüro in Washington DC anrufen lassen, um zu überprüfen, ob dies legitim ist, und dann würde er mich zurückrufen.

Der Anruf vom FBI

Sicher genug, ein paar Minuten später bekam ich einen Anruf. Die Anrufer-ID lautete 202-324-3000. Ich habe online überprüft, ob es sich um das FBI-Büro in Washington DC handelt. Ich war ein wenig misstrauisch, denn zu diesem Zeitpunkt war es 6:30 Uhr in Washington.

Die Frau, die anrief, gab mir ihren Namen und sagte mir, sie arbeite in der Abteilung für Kriminalbetrug des FBI. Aber etwas schien nicht zu stimmen. Sie war bei weitem nicht so gut wie die anderen, mit denen ich gesprochen hatte. Sie war sehr vage über Details. Als ich nach einer Fallnummer fragte, fragte sie mich, warum ich das brauche.

Mein Verdacht wurde geweckt. Telefonnummern sind leicht zu fälschen. Ich hatte keinen Beweis dafür, dass sie vom FBI-Büro aus anrief.

Ich fragte sie nach ihrem Namen und ihrer Nebenstelle und sagte, ich würde das FBI-Büro anrufen und darum bitten, mit ihr verbunden zu werden. Sie sagte mir, dass sie unter dieser Nummer keine eingehenden Anrufe empfangen könne.

Ich sagte: "OK… geben Sie mir eine FBI-Nummer, die ich online überprüfen kann, und rufen Sie an, um mit Ihnen verbunden zu werden."

Zu diesem Zeitpunkt wurde sie missbräuchlich. Sie sagte: "Wir versuchen Ihnen zu helfen. Wenn Sie nicht kooperieren, können Sie wegen Geldwäsche und Drogenhandels angeklagt werden!"

Ich habe aufgelegt.

Der Rückruf

Ein paar Minuten später rief der "Ermittler" zurück und fragte, ob alles gerade sei. Ich sagte nein… Ich brauchte immer noch eine Reihe von Regierungsbüros, die ich selbst anrufen konnte, um zu überprüfen, was er mir erzählte.

Er kam mit einer Reihe von Ausreden und sagte mir, dass ich möglicherweise verhaftet werden könnte, wenn ich ihm nicht die Kartennummer für "Gutscheine" geben würde.

Dieses Mal, während wir uns unterhielten, bekam ich die Nummer, von der er anrief, und machte online eine umgekehrte Suche. Die Nummer kam als "nicht in Betrieb" zurück. Ich habe ihn am Telefon gehalten, während ich diese Nummer über eine andere Telefonleitung angerufen habe. Sicher genug, ich habe die Meldung "Nicht in Betrieb" erhalten.

Rufen Bundesermittler von Außer-Dienst-Nummern an? Das glaube ich nicht.

Schließlich sagte ich ihm, dass ich ihm die Kartennummer nicht geben würde, aber ich würde dem FBI-Agenten meine Quittung und die Karte zeigen, wenn ich am Montag mit ihm sprach.

Und zu diesem Zeitpunkt legte er auf.

Warum das sehr beängstigend ist

Sie konnten Telefonnummern fälschen.

An diesem Betrug waren mindestens drei Personen beteiligt. Zumindest die ersten beiden waren sehr poliert und professionell. Sie haben insgesamt zwei Stunden mit mir telefoniert.

Sie hatten viele Informationen über mich. Sie haben mich nie nach sensiblen Informationen gefragt, bis der "Ermittler" mich nach der Kartennummer fragte.

Und weil alles bis zu diesem Zeitpunkt so glaubwürdig gewesen war, war ich sehr, sehr nahe daran, es ihm zu geben.

Ich habe seitdem mehrere Anrufe bei der Sozialversicherungsbehörde und dem FBI getätigt. Ich habe nie eine Person erreicht, die mir helfen könnte. Die Telefonmenüs leiten mich schließlich zu einer Website des Bundes, auf der ich mutmaßlichen Betrug melden kann. Auf diesen Websites gibt es Warnungen vor Telefonbetrügern, die sich als Ermittler ausgeben, aber es gibt keine Details.

Ich habe einen Mandanten, der ein Prozessanwalt ist und viel Zeit damit verbringt, verschiedene Bundesbehörden zu verklagen. Ich habe ihm eine E-Mail geschickt und gefragt, was ich dagegen tun soll, habe aber noch nichts davon gehört.

Der Unterricht

Betrüger sind gut darin, Sie in den Prozess zu investieren, bis zu dem Punkt, an dem eine unvernünftige Anfrage in Ordnung klingt.

Wenn Sie sich jemals in dieser Situation befinden, halten Sie sich an Ihre Waffen. Geben Sie keine sensiblen Finanzinformationen an Dritte weiter, es sei denn, Sie können deren Identität eindeutig überprüfen.

Und denken Sie daran, dass Telefonnummern gefälscht werden können!