Steuerumgehung oder Steuerhinterziehung: Welche ist legal?

Wenn Sie außerhalb der Regeln spielen, kann Steuerhinterziehung Sie ins Gefängnis bringen.

Die Rhetorik verstehen

Wir hören oft von Leuten, die "keine Steuern zahlen" oder "ihren gerechten Anteil an Steuern nicht zahlen". Es wird berichtet, dass sehr wohlhabende Menschen niedrigere Steuern zahlen als ihre Sekretärinnen. Ist real oder Rhetorik? Dehnen, verzerren und verschönern beide Seiten die Fakten entsprechend ihren Bedürfnissen und Agenden?

Spielt man innerhalb der Regeln Steuerhinterziehung und zahlt nicht seinen gerechten Anteil? Umgeht jeder, der seine Steuerbelastungen senkt, Steuern oder nutzt er nur eine effektive Steuerplanung? Ist die Senkung Ihrer Steuerbelastung illegal oder etwas, das sogar die IRS erwartet? Einige Steuerzahler werden alles tun, um die Zahlung von Steuern zu vermeiden. Was ist der Unterschied zwischen Steuervermeidung und Steuerhinterziehung?

"Steuervermeidung" versus "Steuerhinterziehung"

Einer ist legal, einer ist illegal. Einer kann Ihnen eine niedrigere Steuerbelastung und eine größere Steuerrückerstattung einbringen, der andere kann Sie Zinsen, Strafen, Geldstrafen und sogar Gefängnisstrafen kosten. Welcher ist welcher?

Steuervermeidung nutzt die Bundessteuergesetze zu Ihrem Vorteil. Sie dürfen die Gesetze anwenden, um den Steuerbetrag, zu dessen Zahlung Sie verpflichtet sind, RECHTLICH zu reduzieren. Sogar der Oberste Gerichtshof der USA hat anerkannt, dass "das gesetzliche Recht eines Einzelnen, die Höhe seiner Steuern zu verringern oder sie insgesamt zu vermeiden, wenn das Gesetz dies zulässt, nicht bezweifelt werden kann".

Steuerhinterziehung beinhaltet einen absichtlichen Versuch, Einkommen oder andere Finanzinformationen zu verbergen oder falsch darzustellen, mit dem alleinigen Zweck, Ihre Steuerschuld zu verringern oder zu beseitigen. Steuerhinterziehung durch Unterberichterstattung oder Nichtmeldung von Einkommen oder Gewinn und / oder Überbewertung von Abzügen ist ILLEGAL. Steuerhinterziehung kann zu Strafen und Zinsen für die fällige Steuer führen. In einigen Fällen kann es zu Geldstrafen und sogar zu Inhaftierungen kommen.

Die Regeln des Spiels

Genau wie im Sport gibt es Regeln für die Bundeseinkommensteuer. Für die Bundeseinkommenssteuern gelten die Grundregeln des Spiels in der IRS-Publikation 17 "Ihre Bundeseinkommensteuer für Einzelpersonen". Liebevoll als Pub 17 für diejenigen im Steuergeschäft bekannt.

Wie das NFL-Regelbuch für Fußball erklärt Pub 17 ausführlich, was bei der Einreichung Ihrer individuellen Einkommensteuererklärung zulässig, zu erwarten und nicht zulässig ist. Obwohl es Grauzonen gibt, befolgen Sie im Allgemeinen die Regeln und es sollte Ihnen gut gehen. Eine gute Finanzplanung und Steuerstrategie würde Ihre finanziellen Angelegenheiten so regeln, dass Ihre Steuerbelastung rechtlich minimiert wird.

Im Fußball scheint es keine gute Strategie zu sein, absichtlich einen Elfmeter zu nehmen, einen Elfmeter abzulehnen, auf den dritten Platz zu stürzen oder kurz vor der Torlinie anzuhalten, wenn Sie das Spiel gewinnen möchten. Alle diese Strategien wurden jedoch häufiger als andere angewendet, um einem Team zu helfen, das Spiel zu gewinnen. Diese Strategien werden nicht angewendet, weil ein Team ein "netter Kerl" sein möchte oder Mitleid mit dem anderen Team hat. Gleiches gilt für Steuern.

Im Vergleich zum Fußball sind die Steuervorschriften komplexer. Es ist ratsam, die Steuergesetze und -regeln zu Ihrem Vorteil zu nutzen, um Ihre Steuerschuld zu minimieren. Einen Abzug, einen Kredit verwendet, die Schaffung eine Steuerstrategie ist das System nicht Spiele, es IST das System. Sogar die IRS und der Oberste Gerichtshof sind sich einig.

Legal versus Illegal

Was ist also legal und was ist illegal?

Keinen hohen Steuersatz zahlen: Für verdientes Einkommen ist Ihr Grenzsteuersatz umso höher, je mehr Geld Sie verdienen. Dividendenerträge und Kapitalgewinne werden mit einem niedrigeren Steuersatz als Erwerbseinkommen besteuert. Wenn der größte Teil Ihres Einkommens aus Investitionen stammt, ist Ihre Einkommensteuerschuld geringer als bei gleichem Einkommen. Das mag fair klingen oder auch nicht, ist aber legal. So wird das Steuerkennzeichen geschrieben.
Reduzierung Ihrer Steuern durch Gutschrift, Befreiung oder Abzug: Eine Befreiung, Abzug von Immobiliensteuern, Hypothekenzinsen oder ein gemeinnütziger Abzug ist legal. Es ist auch legal, die Gutschrift für verdientes Einkommen, die Steuergutschrift für Kinder oder eine Gutschrift für Studienkosten zu erhalten. Einige oder alle dieser Vorteile zu nutzen, ist nicht nur legal, sondern auch umsichtig. Das Erstellen von Abzügen, das Einfordern von Ausnahmen, auf die Sie keinen Anspruch haben, und das Fälschen von Informationen, um eine Steuergutschrift zu erhalten, sind illegal.
Kein Einkommen melden: Verringern Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen, indem Sie nicht einen Teil oder das gesamte Einkommen für ein Bargeldgeschäft melden, nicht Ihr gesamtes Trinkgeldeinkommen melden, kein Einkommen melden, wenn Sie für eine Dienstleistung in bar bezahlt werden, oder indem Sie einfach keine 1099 einbeziehen oder W-2 in Ihrer Einkommensteuererklärung sind alle illegal. Es ist einfach dumm, keinen W-2 oder 1099 zu melden. Die Regierung kennt dieses Einkommen bereits.

Die Verwendung der Steuergesetze zur Reduzierung Ihrer Einkommensteuerschuld, Steuervermeidung, ist legal und kann zu einer größeren Steuerrückerstattung führen.

Wir alle spielen das Spiel

Reich, arm oder in der Mitte nutzen wir die Regeln, wenn wir unsere Steuererklärungen einreichen. Wir wären verrückt, es nicht zu tun.

Ja, bestimmte vermögende Privatpersonen zahlen einen niedrigen effektiven Steuersatz, da der Großteil ihres Einkommens mit den niedrigeren Sätzen für Kapitalgewinne und Dividenden besteuert wird. Das macht es nicht illegal. Sie folgen nur den Regeln.

Steuerzahler der Mittelklasse verwenden häufig Einzelabzüge und Gutschriften, um ihre Einkommenssteuer oder sogar ihren effektiven Steuersatz zu senken. Das ist nicht falsch. Sie folgen nur den Regeln.

Arbeitnehmer mit niedrigerem Einkommen haben häufig Anspruch auf Steuergutschriften für Kinder und Gutschriften für verdientes Einkommen. Diese Gutschriften können zu einer Rückerstattung führen, die höher ist als der Gesamtbetrag der einbehaltenen Bundeseinkommensteuer. Hier ist nichts falsch oder illegal. Sie folgen nur den Regeln.

Alle diese Steuerzahler reichen ihre Steuererklärungen ein und befolgen die Regeln. Sie tun, was legal ist. Sie sind nach dem geltenden Steuergesetz zulässig, sogar ermutigt.

Das Fazit.

Wenn es ein Problem gibt? Wie lösen wir das? Eines ist klar, die Abgabenordnung ist zu kompliziert. Gesetze werden verabschiedet, um einer bestimmten Gruppe zu helfen, ein Verhalten zu fördern und sogar politische Unterstützer zu belohnen. Jeder Abzug, jede Gutschrift und jede Änderung der Steuersätze wird zu einem bestimmten Zweck gesetzlich verankert, aber es scheint nicht der Zweck zu sein, die Einnahmen für die Bundesregierung zu erhöhen.

Wenn es ein Problem mit den Regeln gibt, müssen sie geändert werden. Bis der Kongress die Steuergesetzgebung ändert, komplizierte Abzüge und Gutschriften beseitigt und ansonsten die Tarifstruktur vereinfacht, werden die Steuerzahler weiterhin alle gesetzlich verfügbaren Ressourcen nutzen, um ihre Steuerschuld zu senken. Wie sie sollten.

Haftungsausschluss:

Alle oben angegebenen oder mit diesem Artikel verknüpften Informationen zur Bundessteuer oder Steuerplanung sind nicht spezifisch für eine bestimmte Person oder Situation. Jeder, der diese Informationen anwenden möchte, sollte sie zuerst mit einem Buchhalter oder Steuerberater besprechen, um festzustellen, ob sie angemessen sind oder wie sie speziell auf seine besondere Situation zutreffen.