Top 5 der häufigsten Steuerfehler aus meiner Sicht in meinem Finanzamt

Eine unwissenschaftliche Studie über Steuerfehler

Zu Beginn der Steuererklärungssaison werden oder werden Artikel in Zeitungen, Magazinen und Online-Steuererklärungen geschrieben, um einige der häufigsten Fehler zu vermeiden, die Jahr für Jahr gemacht werden.

Ich finde es ironisch, dass der IRS im Zeitalter der elektronischen Einreichung vor Fehlern warnt, die normalerweise von Papierfeilern gemacht werden. Die Warnungen des Wall Street Journal und von Daily Finance.com sind besser, aber einige ihrer Empfehlungen gelten nicht für einen durchschnittlichen Steuerzahler.

Jetzt bin ich an der Reihe, einige der häufigsten Fehler aufzulisten, die ich in unserem Steuervorbereitungsbüro sehe.

1. Keine Steuererklärung einreichen

Das scheint fast albern, aber während der Steuersaison und das ganze Jahr über kommen Kunden herein, die seit Jahren keine Steuererklärungen mehr abgegeben haben. Einige der Gründe, die wir hören, sind:

Ich konnte nicht gestört werden.
Ich dachte nicht, dass ich einreichen müsste.
Ich schulde Steuern oder Kindergeld zurück, so dass sie trotzdem meine Rückerstattung erhalten.

Vor einigen Jahren kam ein Paar mit einem Brief des IRS in eines unserer Büros, in dem es erklärte, dass sie ihre Rückgaben für 2009 und 2010 bis zum 11. April einreichen müssten. Natürlich mussten sie auch ihre Rückgabe 2011 einreichen.

Die Steuerzahler hatten nur sehr wenige ihrer alten Unterlagen, aber die IRS. Alle diese W-2, 1099 usw., die Sie erhalten, ebenso wie die IRS. Tatsächlich könnte der IRS Ihre Rückgabe für Sie erledigen und Ihnen eine Steuerrechnung senden (und manchmal auch). Sie haben die besten Interessen des IRS im Auge und nicht Ihre. Sie kennen nicht immer Ihren Anmeldestatus, die Anzahl Ihrer Angehörigen oder die Abzüge oder Gutschriften, auf die Sie Anspruch haben. all die Dinge, die Ihre Steuerschuld verringern könnten. Es ist nicht die Aufgabe des IRS, Ihre Steuerschuld zu senken. Es ist dein Job. (Wenn Warren Buffet dies liest, würde ich seine Kommentare begrüßen).

Nachdem wir die IRS bezahlt und Kopien ihrer Unterlagen zusammen mit den Unterlagen erhalten hatten, die sie hatten, konnten wir alle ihre Rücksendungen abschließen. Mit den 3 Rückgaben betrug ihre Gesamtrückerstattung über 10.000 US-Dollar! Warum haben diese Steuerzahler ihre Steuererklärung nicht früher eingereicht?

Die Moral dieser Geschichte lautet: Manchmal besteht der größte Fehler, den Sie bei der Einreichung Ihrer Steuern machen können, darin, nicht einzureichen. Nicht einzureichen bedeutet nicht, dass Sie keine Steuern schulden, aber es bedeutet, dass Sie keine Rückerstattung erhalten, wenn Sie eine fällig sind. Das IRS hat bereits Ihre Informationen. Reichen Sie Ihre Steuern ein, bevor sie es für Sie tun.

Bankscottage

2. Nicht alle Ihre Einnahmen melden

Es kann einfach, ehrlich, fehlerhaft oder illegal sein, nicht Ihr gesamtes Einkommen zu melden. Wenn Sie Ihr Einkommen wissentlich und absichtlich nicht melden, können Sie zivil- und strafrechtliche Sanktionen erhalten. Ungeachtet dessen, was viele glauben, sind laut Steuergesetz alle Einkünfte, einschließlich Bareinnahmen und Trinkgelder, meldepflichtig. Für Restaurantmitarbeiter kann Ihr Arbeitgeber Tipps nachverfolgen und diese Ende des Jahres auf Ihrem W-2 melden. Für Selbstständige muss jeder, der Ihnen im Laufe des Jahres 600 USD oder mehr zahlt, Ihnen (und dem IRS) einen 1099 zur Verfügung stellen.

Kann es ein ehrlicher Fehler sein? Sicher. Die meisten Formulare müssen bis zum 31. Januar an Sie gesendet werden. Einige Formulare, in denen steuerpflichtiges Einkommen ausgewiesen wird, z. B. ein 1099-B von einem Makler, sind jedoch erst am 15. Februar fällig. Andere, wie die Partnerschaft K-1, sind erst später fällig. Selbst wenn Sie ein Formular erhalten, besteht die Möglichkeit, dass Ihnen zu einem späteren Zeitpunkt ein geändertes Formular zur Verfügung gestellt wird.

In meinem Finanzamt kommen einige Kunden herein, um zu archivieren, sobald sie einen W-2 erhalten. Sie möchten ihre Rückerstattung, insbesondere wenn sie Kindersteuer und Steuergutschriften für verdientes Einkommen enthält. Bis sie zurückkommen, um ihre Unterlagen abzuholen, haben sie einen oder mehrere zusätzliche W-2. Diese zusätzlichen W-2 können ihre Berechtigung für die EITC ändern. Was früher eine Rückerstattung war, muss jetzt möglicherweise zurückgezahlt werden.

Die Moral dieser Geschichte: Melden Sie Ihr gesamtes Einkommen. Das IRS weiß wahrscheinlich sowieso schon davon. Sei geduldig. Holen Sie sich alle Ihre Formulare und Dateien beim ersten Mal korrekt. Wenn Sie ein neues W-2-Formular erhalten, nachdem Sie Ihre Steuererklärung bereits eingereicht haben, reichen Sie die geänderte Steuererklärung 1040-X ein.

3. Nehmen Sie einen Abzug, zu dem Sie keinen Anspruch hatten

Dieser Fehler kann von der Inanspruchnahme von Kindern oder anderen abhängigen Personen, auf die Sie keinen Anspruch haben, um sich für Steuergutschriften zu qualifizieren, bis hin zur Überbewertung von Einzelabzügen wie Spenden für wohltätige Zwecke reichen.

Mit dem neuen Steuergesetz werden weit mehr Steuerzahler den Standardabzug verwenden. Während der Abzug für staatliche und lokale Steuern (SALT) für Einzel- und gemeinsame Antragsteller auf 10.000 US-Dollar begrenzt ist, besteht möglicherweise immer noch die Versuchung, gemeinnützige Abzüge zu erhöhen oder Hypothekenzinsen geltend zu machen, auf die Sie nach dem neuen Gesetz möglicherweise keinen Anspruch haben.

Einige andere Abzüge wie Gebühren für die Steuervorbereitung, nicht erstattete Mitarbeiterausgaben und Gebühren für Anlageberater bestehen nach dem neuen Steuergesetz nicht.

Für das Jahr 2018 gab es eine Erhöhung der Steuergutschrift für Kinder und eine Fortsetzung der Steuergutschrift für verdientes Einkommen (EITC), die beide zumindest teilweise erstattungsfähig sind. Bei komplexen Qualifikationsregeln kann die Versuchung bestehen, diese Gutschriften absichtlich oder unbeabsichtigt in Anspruch zu nehmen, selbst wenn sie nicht dazu berechtigt sind. Zum Beispiel hängt die EITC in erster Linie von Ihrem Einkommen und der Anzahl der berechtigten Kinder ab, die Sie beanspruchen können. Je mehr qualifizierte Kinder Sie bis zu 3 beanspruchen können, desto größer ist Ihre EITC. Steuerzahler möchten ihr Einkommen optimieren und ihre qualifizierten Kinder maximieren, um ihre EITC zu maximieren. Sie können meine Artikel über "Wer kann ein qualifiziertes Kind für die EITC sein?" Oder diesen Hub über die betrügerische Inanspruchnahme der EITC lesen.

Alle Steuerzahler sollten alle Gutschriften oder Abzüge geltend machen, auf die sie Anspruch haben. Einige werden jedoch versuchen, einige zu behaupten, für die sie nicht in Frage kommen. Vor einigen Jahren gab es einen Bericht über einen 4-Jährigen, der den erstmaligen Kredit für Eigenheimkäufer beanspruchte. (Vielleicht konnte er es einfach nicht länger ertragen, bei seinen Eltern zu leben.)

Die Moral dieser Geschichte: Nehmen Sie die Ausnahmen, Abzüge und Gutschriften, auf die Sie Anspruch haben, und nicht mehr. Stellen Sie sicher, dass Sie nichts verpassen, was Ihnen zusteht. Diejenigen zu nehmen, auf die Sie keinen Anspruch haben, ist Betrug und Sie werden mit den damit verbundenen Strafen konfrontiert. Wenn Sie es bei EITC fälschlicherweise oder fälschlicherweise behaupten, können Sie es für bis zu 10 Jahre verweigern (selbst für Jahre, zu denen Sie zu Recht Anspruch hätten).

4. Falsche Sozialversicherungsnummer oder falsches Geburtsdatum

Dies sind normalerweise Tippfehler, aber in einigen Fällen können sie beabsichtigt sein. Zu diesen Problemen gehören zum größten Teil viele der Schreibfehler, vor denen das IRS bei Papierretouren warnt.

Alle Namen, Sozialversicherungsnummern und Geburtsdaten der Steuerzahler und Angehörigen müssen mit denen der IRS oder der Sozialversicherungsdatenbank übereinstimmen. Angenommen, Sie erfinden keinen Namen, keine Sozialversicherungsnummer und keinen Geburtstag. Dies ist normalerweise ein Tippfehler oder ein ehrlicher Fehler (Vater vergisst das Geburtsdatum eines Kindes oder einer Frau).

Bei der elektronischen Einreichung unterscheiden sich die Schreibfehler jedoch von denen bei Papierretouren. Der Computer führt die Berechnungen durch, sodass Sie sich nicht mehr um mathematische Fehler kümmern müssen. Mit E-Filing müssen Sie Ihre W-2 nicht einsenden. Und während Sie Ihre Unterschrift nicht auf eine elektronisch eingereichte Rücksendung setzen müssen, müssen Sie und Ihr Ehepartner, wenn sie gemeinsam einreichen, eine elektronische Unterschrift, eine PIN-Nummer, verwenden, um die Rücksendung einzureichen.

Vergewissere dich:

Alle auf Ihrer Rücksendung eingegebenen Informationen sind korrekt.
Namen, Straßen usw. sind richtig geschrieben.
Die von W-2s und anderen Formularen eingegebenen Zahlen sind korrekt.
Alle Namen sind richtig geschrieben und die Geburtsdaten und Sozialversicherungsnummern sind korrekt.
Ihr Konto und Ihre Bankleitzahl sind korrekt, wenn Sie Ihre Rückerstattung direkt einzahlen.
Erstellen Sie eine PIN, um die Rücksendung elektronisch zu signieren.
Verwenden Sie den richtigen Ablagestatus. Überprüfen Sie nicht mehr als eine, wenn Sie auf Papier einreichen.

Die Moral der Geschichte lautet: Müll rein, Müll raus. Wenn Sie nicht auf Details achten, wird die Rücksendung abgelehnt und Ihre Rückerstattung verzögert.

5. Die fälligen Steuern nicht bezahlen

Ich bin mir nicht sicher, wie oft dies passiert, aber ich weiß, dass es passiert. In Pennsylvania müssen Steuerzahler Steuererklärungen auf Bundes-, Landes- und lokaler Ebene einreichen. Wir stellen allen unseren Kunden Kopien dieser Rücksendungen für ihre Unterlagen zur Verfügung. Wenn sie Bundes- oder Landessteuern schulden, stellen wir ihnen auch Gutscheine und einen adressierten Umschlag zur Verfügung, um ihre Zahlungen einzusenden. Lokale Rückgaben können nicht per E-Mail eingereicht werden. Daher erhalten alle unsere Kunden eine Rückgabe, W-2 usw. und einen adressierten Umschlag, den sie an die örtliche Steuerbehörde senden können.

Woher weiß ich, dass einige Steuerzahler die fälligen Steuern nicht zahlen? Einfach. Wenn sie die Rückkehr des letzten Jahres zur diesjährigen Einreichung einbringen, finde ich alle Umschläge, Gutscheine und Formulare immer noch gut in dem Paket versteckt, das ich ihnen letztes Jahr gegeben habe.

Moral dieser Geschichte, zahlen Sie Ihre Steuern, wenn sie fällig sind. Legen Sie alle erforderlichen Unterlagen ab. Wenn Sie einen Scheck einschicken, legen Sie den Gutschein bei und tragen Sie Ihre Sozialversicherungsnummer in den Scheck ein. Wenn Sie nicht bezahlen können, vereinbaren Sie eine Ratenzahlungsvereinbarung mit dem IRS.